华安年年盈如期绽开债券型证券投资基金      更新的招募说明书    （2025 年第 1 号）  基金经管东说念主：华安基金经管有限公司  基金托管东说念主：中国银行股份有限公司     二〇二五年七月十五日       第 0 页 共 165 页                     裂缝教唆   华安年年盈如期绽开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安 基金经管有限公司（以下简称“基金经管东说念主”）依照推敲法律法例及约定发起， 并经中国证券监督经管委员会 2013 年 6 月 17 日证监许可2013783 号文核准。 本基金的基金合同和招募说明书已通过轨则报刊和指定网站进行了公开线路。 本基金的基金合同自 2015 年 2 月 3 日肃穆成效。   基金经管东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、完好意思。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募请求的注册，并不标明其对本基金 的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长久投资器用，其主邀功能是 分散投资，虚构投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等大概提供固定收益预期的金融器用，投资者购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金在投资运作过程中可能靠近各样风险，包括但不限于商场风险、管 理风险、流动性风险、技巧风险、说念德风险、合规风险、不可抗力风险以及定 期绽开运作方式下私有的申购赎回关联风险等等。此外，本基金的投资鸿沟中 包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增多 本基金总体风险水平。   本基金为债券型基金，其预期的风险和预期的收益水平低于股票型基金和 混杂型基金、高于货币商场型基金，属于证券投资基金中中等风险和收益的品 种。   投资者应当谨慎阅读基金合同、招募说明书、基金家具尊府概要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 教导、资产气象等判断基金是否和投资者的风险承受材干相适应。   基金的过往事迹并不预示其明天阐述。   基金经管东说念主依照效能法守、憨厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹绝顶净 值坎坷并不预示其明天事迹阐述，基金经管东说念主经管的其他基金的事迹亦不组成 对本基金事迹阐述的保证。基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者舒适”原                    第 1 页 共 165 页 则，在作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行职守。    投资者应当通过基金经管东说念主或具有基金销售业务履历的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见基金经管东说念主网站公示名单。    本招募说明书中触及与基金托管东说念主关联的基金信息也曾与基金托管东说念主复核。 本次招募说明书更新仅触及虚构经管费率、托管费率及 C 类基金份额销售服务 费率关联内容，关联内容截止日为 2025 年 7 月 15 日，推敲财务数据截止日为                       第 2 页 共 165 页                                                       目          录                                               第 3 页 共 165 页                一、引子  《华安年年盈如期绽开债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办 法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路经管办法》 （以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性 风险经管轨则》（以下简称“《流动性风险经管轨则》”）绝顶他推敲轨则以 及《华安年年盈如期绽开债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”或“《基金合同》”）编写。  基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性讲述或者紧要 遗漏，并对其真确性、准确性、完好意思性承担法律办事。本基金是根据本招募说 明书所载明的尊府请求召募的。本基金经管东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。  本更新的招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。 基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有 基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、 基金合同绝顶他推敲轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持 有东说念主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。               第 4 页 共 165 页                       二、释义     在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对该基金合同的任何灵验纠正和补充 期绽开债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验纠正和补充 基金招募说明书》绝顶更新 份额发售公告》 司法解释、行政规章以绝顶他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其经常 作念出的纠正 的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息线路经管办法》及颁布机关对其 经常作念出的纠正                      第 5 页 共 165 页 施的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管轨则》及颁 布机关对其经常作念出的纠正 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开荒行股票、资产解救证券、因刊行东说念主债务违约无法进行 转让或交易的债券等 员会 义务的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经推敲政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、 社会团体或其他组织 理办法》及关联法律法例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、诊疗、转托管及如期定额投资等业务。                     第 6 页 共 165 页 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东说念主订立了基金销售 服务代理合同，代为办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐 和交收、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受华安基金经管有限公司寄予代为办理登记业务的机构 所经管的基金份额余额绝顶变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、诊疗及转托管等业务而引起基金的基金份额变动 及结余情况的账户 件，基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面 阐发的日历 财产算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得逾越 3 个月 的绽开日 是表率基金经管东说念主所经管的绽开式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 经管东说念主和投资东说念主共同投降                   第 7 页 共 165 页 请求购买基金份额的行径 请求购买基金份额的行径 轨则的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 告轨则的条件，请求将其持有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额诊疗为 基金经管东说念主经管的其他基金基金份额的行径 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 加上基金诊疗中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金诊疗中转入 请求份额总额后的余额)逾越上一办事日基金总份额的 20% 收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的余额；基金 已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 收申购款绝顶他资产的价值总和 类份额的基金份额总额 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息线路办法》轨则的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子线路网站）等媒介                  第 8 页 共 165 页 事件 日次日（含该日）起一年的期间。本基金的第一个禁闭期为自基金合同成效之 日起一年。下一个禁闭期为首个绽开期收尾之日次日起的一年，依此类推。本 基金禁闭期内不办理申购与赎回业务 办事日且最长不逾越 20 个办事日的期间，具体时辰由基金经管东说念主在禁闭期收尾 前公告 额 从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 及基金份额持有东说念主服务的用度 政区、澳门迥殊行政区和台湾地区 金家具尊府概要》绝顶更新 门账户进行处置算帐，目的在于灵验防碍并化解风险，确保投资者得到公说念对 待，属于流动性风险经管器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要概略情味的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要概略情味的资产；（3）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产                  第 9 页 共 165 页                      三、基金经管东说念主    （一）基金经管东说念主概况    （二）注册成本和股权结构               持股单元                      持股占总股本比例          国泰海通证券股份有限公司                     51%     国泰君安投资经管股份有限公司                        20%     上海工业投资（集团）有限公司                        12%     上海锦江国际投资经管有限公司                        12%      上海上国投资产经管有限公司                        5%    （三）主要东说念主员情况    （1）董事会    朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首脑处副团职咨询，上海财                        第 10 页 共 165 页 政证券有限公司党总支副布告，上海证券有限办事公司党委布告、副董事长、 副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限办事公司董事长。现任华安基金 经管有限公司党委布告、董事长、法定代表东说念主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦 利纽约总部信用生息品交易模子风险主管、中国银行业监督经管委员会银行监 管三部副主任、华夏基金经管有限公司副总司理兼华夏基金（香港）有限公司 首席实践官。现任华安基金经管有限公司总司理。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东说念主民法院布告员、助理审判员； 上海国际信赖投资公司金融三部面孔司理；上投投资经管有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海国际集团资产经管有限公司监事长；上海华东实业有 限公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国际集团有限公司风险合 规部总司理。现任上海上国投资产经管有限公司党支部布告、董事长、法定代 表东说念主；兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限办事公司董事、上海谐 意资产经管有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部 副总司理（主办办事）、总司理（兼皆皆哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总 部副总司理（主办办事）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联 席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务梭巡督导委员会委员、国泰君安期 货有限公司党委委员、纪委布告、监事长等职务。现任国泰海通证券公司巡察 委员会巡察专员、国泰君安投资经管股份有限公司党委布告、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天说念投资 研究有限公司副总司理；毕博经管研究（上海）公司研究咨询人；上海工业投资 集团资产经管有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副布告（主 持办事）；上海工业投资（集团）有限公司东说念主力资源部司理、总裁助理、投资 部司理、投资研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、 副总裁、工会主席。  张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国际（集团）有限公司金融作事部常务 副总司理，上海锦江国际实业投资股份有限公司首席实践官，锦江国际（集团） 有限公司资产财务部总监。现任锦江国际（集团）有限公司投资总监，上海锦 江资产经管有限公司实践董事、总司理，上海锦江国际投资经管有限公司实践                第 11 页 共 165 页 董事、首席实践官，建信东说念主寿保障股份有限公司监事。  沉寂董事：  吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十 佳法律咨询人。历任上海市城市成立局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、 上海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事 务所高档合鞭策说念主。  严弘先生，博士研究生学历，西宾。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金 融学助理西宾、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终生教职、好意思国证 券交易委员会及好意思国联邦储备局看望学者、长江商学院和香港大学客座西宾、 亚洲金融学会会刊《金融国际挑剔》主编。现任上海交通大学上海高档金融学 院金融学西宾、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球生意领袖 学者面孔（GES）学术主任。   胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师 事务所合鞭策说念主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事 务所讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上 海市君悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学国际法治研究院兼职研 究员，上海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委 员会仲裁人。   （2）监事会  许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特研究业务总监，麦理根（McLagan）公司 中国区负责东说念主。现任华安基金经管有限公司总司理助理兼东说念主力资源部高档总监， 华安资产经管（香港）有限公司董事。  诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业教导。历任华安 基金经管有限公司监察稽核部高档监察员，蚁合交易部总监。现任华安基金管 理有限公司蚁合交易部高档总监。   （3）高档经管东说念主员   朱学华先生，本科学历，26 年证券、基金从业教导。历任武警上海警卫局 首脑处副团职咨询，上海财政证券有限公司党总支副布告，上海证券有限办事 公司党委布告、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限办事 公司董事长。现任华安基金经管有限公司党委布告、董事长、法定代表东说念主。                  第 12 页 共 165 页   张霄岭先生，博士研究生，25 年金融、基金行业从业教导。历任好意思国联邦 储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用生息品交易模子风险主管、中 国银行业监督经管委员会银行监管三部副主任、华夏基金经管有限公司副总经 理兼华夏基金（香港）有限公司首席实践官。现任华安基金经管有限公司总经 理。   翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业教导。历 任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金经管有限公司 全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高档总监、公司总司理助理。现任 华安基金经管有限公司副总司理、首席投资官。   杨牧云先生，本科学历、硕士，24 年金融法律监管办事教导。历任上海市 东说念主民梭巡院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华 安基金经管有限公司督察长。   姚国平先生，硕士研究生学历，21 年金融、基金行业从业教导。历任香港 恒生银行上海分行交易员，华夏基金经管有限公司上海分公司区域销售司理， 华安基金经管有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高档董事总司理、 公司总司理助理。现任华安基金经管有限公司副总司理。   谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业教导。历任广发 银行客户司理，京华山一国际（香港）有限公司高档司理，华安基金经管有限 公司商场业务二部大区司理、家具部高档董事总司理、公司总司理助理。现任 华安基金经管有限公司副总司理。   范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业教导。历任洛阳播送 电视局记者、主办东说念主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院 （国度水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策法例司副司长、国务 院新闻办国度文物局新闻发言东说念主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限 公司行政办公室品牌中心主任、策略客户部副总司理。现任华安基金经管有限 公司副总司理。   任志浩先生，硕士研究生学历，28 年证券、基金行业从业教导。历任原国 泰证券、国泰君安证券信息技巧部系统开荒、选藏和分析岗、国泰君安证券交 易技巧总监、总司理助理兼改进业务总监、副总司理兼改进业务主管、副总经                 第 13 页 共 165 页 理兼服务体系开荒主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东说念主。现任华安基金 经管有限公司首席信息官。   魏媛媛女士，硕士研究生，11 年金融、基金行业从业教导。曾任中债资信 评估有限办事公司高档分析师、嘉实基金经管有限公司信用研究员，2021 年 6 月加入华安基金，2021 年 8 月起，担任华安信用四季红债券型证券投资基金的 基金司理。2021 年 12 月起，同期担任华安顺穗债券型证券投资基金的基金经 理。2022 年 3 月起，同期担任华安乾煜债券型发起式证券投资基金的基金司理。 月起，同期担任华安添信债券型证券投资基金的基金司理。2022 年 8 月至 2024 年 2 月，同期担任华安添顺债券型证券投资基金的基金司理。2023 年 3 月起， 同期担任华安年年盈如期绽开债券型证券投资基金的基金司理。2023 年 7 月起， 同期担任华安添勤债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   贺涛先生，自 2015 年 2 月 3 日至 2017 年 6 月 26 日担任本基金的基金司理；   孙丽娜女士，自 2015 年 2 月 17 日至 2023 年 3 月 23 日担任本基金的基金 司理；   朱才敏女士，自 2023 年 1 月 30 日至 2024 年 8 月 8 日担任本基金的基金经 理。 如下：   张霄岭先生，总司理   翁启森先生，副总司理、首席投资官   杨明先生，投资研究部高档总监   许之彦先生，任首席指数投资官、总司理助理、兼指数与量化投资部高档 总监   贺涛先生，联席首席固收投资官   苏圻涵先生，全球投资部副总监   万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监   邹维娜女士，首席固收投资官兼皆备收益投资部高档总监                    第 14 页 共 165 页  胡宜斌先生，联席首席权益投资官   上述东说念主员之间不存在支属关系。  驾驭 2025 年 6 月 30 日，公司面前共有职工 538 东说念主（不含子公司），其中 具有丰富的实践操作教导。扫数上述东说念主员在最近三年内均未受到所在单元及有 关经管部门的处罚。公司业务由投资研究、商场营销、IT 运营、笼统行政、合 规风控等五个业务板块组成。   （四）基金经管东说念主的职责   根据《基金法》的轨则，基金经管东说念主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 其他法律行径；   （五）基金经管东说念主的承诺 华东说念主民共和国证券法》行径的发生； 金法》及关联法律法例的行径的发生；                  第 15 页 共 165 页 家推敲法律法例及行业表率，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下举止：  （1）越权或违法筹备；  （2）违背基金合同或托管合同；  （3）专诚毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关联机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；  （5）拒接、插手、箝制或严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒昧职守、顿然权益，不按照轨则履行职责；  （7）深切在职职期间瞻念察的推敲证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资想象等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主 从事关联的交易举止；  （8）其他法律法例以及中国证监会退却的行径。  基金经管东说念主承诺将以取信于商场、取信于社会为宗旨，按照憨厚信用、勤 勉尽责的原则，严格投降推敲法律法例和中国证监会发布的监管轨则，不停更 新投资理念，表率基金运作。  （1）依照推敲法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持 有东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 不当利益；  （3）不深切在职职期间瞻念察的推敲证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资想象等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事关联的交易举止。  （六）基金经管东说念主的里面驾驭轨制  （1）健全性原则  里面驾驭包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东说念主员，并涵盖到决策、 实践、监督、反馈等各个设施。  （2）灵验性原则                 第 16 页 共 165 页  通过科学的里面驾驭技巧和方法，建立合理的里面驾驭表率，选藏内驾驭 度的灵验实践。  （3）沉寂性原则  公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对沉寂，公司基金资产、自有资 产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则  公司里面部门和岗亭的配置应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则  公司运用科学化的筹备经管方法虚构运作成本，提高经济效益，以合理的 驾驭成本达到最好的里面驾驭后果。  公司的里面驾驭组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以好意思满 对公司从决策层到经管层、操作层的全面监督和驾驭。具体而言，包括以下组 成部分：  （1）董事会：董事会对公司建立里面驾驭系统和解救其灵验性承担最终责 任。  （2）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司筹备经管举止、董事和 公司经管层的行径哄骗监督权。  （3）督察长：督察长对董事会平直负责。对公司的日常筹备经管举止进行 合规性监督和检查，平直向公司董事会和中国证监会呈报。  （4）合规与风险经管委员会：合规与风险经管委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险驾驭而成立的卓著设机构，以召开例会时局开展办事，向公 司总司理负责。主要职责是如期和不如期审议公司合规呈报、风险经管呈报以 绝顶他风险驾驭紧要事项。  （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面驾驭轨制的实践情 况进行合规性监督检查，对督察长负责。  （6）各业务部门：里面驾驭是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限鸿沟内，对其负责的业务进行检查监督和风险驾驭。列位 职工根据国度法律法例、公司规章轨制、说念德表率和行径准则、我方的岗亭职 责进行自律。                第 17 页 共 165 页  公司里面驾驭轨制由里面驾驭大纲、基本经管轨制、部门业务规章等部分 组成。  公司里面驾驭大纲是对公司轨则轨则的内控原则的细化和张开，是各项基 本经管轨制的摘要和统辖，里面驾驭大纲应当明确内控宗旨、内控原则、驾驭 环境、内控方法等内容。  基本经管轨制包括风险驾驭轨制、投资经管轨制、基金司帐轨制、信息披 露轨制、监察稽核轨制、信息技巧经管轨制、公司财务轨制、尊府档案经管制 度、事迹评估观察轨制和困难应变轨制等。  部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设 置、岗亭办事、操作守则等的具体说明。  里面驾驭的基本要素包括：驾驭环境、风险评估、驾驭举止、信息疏通、 里面监控。  （1）驾驭环境  驾驭环境组成公司里面驾驭的基础，包括公司治理结构体系和里面驾驭体 系。公司里面驾驭体系又包括公司的筹备理念和内控文化、里面驾驭的组织体 系、里面驾驭的轨制体系、职工的说念德操守和训诲等内容。  公司自成立以来，通过不停加强公司经管层和职工对里面驾驭的明白和控 制意志，发愤于于从公司文化、组织结构、经管轨制等方面营造致密的驾驭环境 氛围，使风险意志团结到公司各个部门、各个岗亭和各个业务设施。逐步完善 了公司治理结构、加强了公司里面合规驾驭成立，建立了公司里面驾驭体系。  （2）风险评估  公司通过对组织结构、业务历程、筹备运作举止进行分析、测试检查，发 现风险，将风险进行分类、按裂缝性排序，找出风险分散点，分析其发生的可 能性及对宗旨的影响进程，评估面前的驾驭进程和风险坎坷，找出引致风险产 生的原因，采用定性定量的技巧分析考量风险的坎坷和危害进程。在风险评估 后，详情应进一步采用的对应方法，对里面驾驭轨制、规则、公司政策等进行 纠正和完善，并监督各个设施的改进实施。  （3）驾驭举止               第 18 页 共 165 页  公司的一系列规章轨制、业务规则在制定、纠正的过程中，也得到了一贯 的实施。主要包括：组织结构驾驭、操作驾驭、司帐驾驭。  ① 组织结构驾驭  公司各个部门的配置体现了部门之间的职责单干，及部门间彼此互助与制 衡的原则。基金投资经管、基金运作、商场营销等业务部门有明确的授权单干， 各部门的操作彼此沉寂、彼此牵制而况有沉寂的呈报系统，形成权责分明、严 格灵验的三说念监控防地：  以各岗亭宗旨办事制为基础的第一说念监控防地：各部门里面办事岗亭合理 单干、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离配置，使不同的岗亭之间形成一 种彼此检查、彼此制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。  各关联部门、关联岗亭之间彼此监督和牵制的第二说念防地：公司在关联部 门、关联岗亭之间建立尺度化的业务操作历程、裂缝业务处理表单传递及信息 疏通轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检查的办事。  以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三 说念监控防地。  ② 操作驾驭  公司制定了一系列的基本经管轨制，如风险驾驭轨制、投资经管轨制、基 金司帐轨制、公司财务轨制、信息线路轨制、监察稽核轨制、信息技巧经管制 度、尊府档案经管轨制、事迹评估观察轨制和困难应变轨制等，驾驭日常运作 和筹备中的风险。公司各业务部门在实践操作中解任实施。  ③ 司帐驾驭  公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账经管，沉寂核算；公司 司帐核算与基金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上严格分开。公司 对所经管的不同基金区别确立账户，分账经管，以确保每只基金和基金资产的 完好意思沉寂。  基本的司帐驾驭措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、尊府经管轨制； 司帐账务的组织和处理轨制。运用司帐核算与账务系统，准确想象基金资产净 值，采用科学、明确的资产估值方法和估值表率，公允地反应基金在估值时点 的价值。  （4）信息疏通               第 19 页 共 165 页  为了实时好意思满信息的疏通，灵验地达成从下到上的呈报和从上至下的反馈， 公司采用以下方法：  建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立灵验的信拒却 流渠说念，保证公司各级经管东说念主员和职工不错充分了解与其职责关联的信息，保 证信息实时投递适应的东说念主员进行处理。  制定了经管和业务呈报轨制，包括如期呈报和不如期呈报轨制。按既定的 呈报门路和呈报频率，在适应的时辰向适应的里面东说念主员和外部机构进行呈报。  （5）里面监控  监控是监督和评估里面驾驭体系想象合感性和运行灵验性的过程，对驾驭 环境、驾驭举止等进行不竭的进修和完善。  监察稽核东说念主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和遵循里面驾驭 轨制，保证轨制的灵验实施。  公司合规监察稽核部对各业务部门里面驾驭轨制的实施情况进行不竭的检 查。进修其是否相宜想象要求，并实时地充实和完善，反应政策法例、商场环 境、组织调整等身分的变化趋势，确保内控轨制的灵验性。  基金经管东说念主声明以上对于里面驾驭轨制的线路真确、准确，并承诺公司将 根据商场变化和业务发展来不停完善里面风险驾驭轨制。                 第 20 页 共 165 页                        四、基金托管东说念主     （一）基本情况     称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）     住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号     初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日     注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元 整     法定代表东说念主：葛海蛟     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24        号     托管部门信息线路推敲东说念主：许俊     传真：（010）66594942     中国银行客服电话：95566     （二）基金托管部门及主要东说念主员情况     中国银行托管业务部确立于 1998 年，现存职工 110 余东说念主，大部分员器用有 丰富的银行、证券、基金、信赖从业教导，且具有国际办事、学习或培训经历， 务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。     算作国内首批开展证券投资基金托管业务的生意银行，中国银行领有证券 投资基金、基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、 QDII、境外三类机构、券商资产经管想象、信赖想象、企业年金、银行应许产 品、股权基金、私募基金、资金托管等门类皆全、家具丰富的托管业务体系。 在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为各样客户提供 个性化的托管升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。     （三）证券投资基金托管情况     驾驭 2024 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1122 只证券投资基金，其中境内 基金 1056 只，QDII 基金 66 只，隐敝了股票型、债券型、混杂型、货币型、指 数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，得志了不同客户多元化的投资应许需求， 基金托管鸿沟位居同行前哨。     （四）托管业务的里面驾驭轨制                        第 21 页 共 165 页   中国银行托管业务部风险经管与驾驭办事是中国银行全面风险驾驭办事的 组成部分，继承中国银行风险驾驭理念，坚持“表率运作、稳健筹备”的原则。 中国银行托管业务部风险驾驭办事团结业务各设施，通过风险识别与评估、风 险驾驭方法设定及轨制成立、表里部检查及审计等方法强化托管业务全员、全 面、全程的风险管控。 制审阅办事。先后取得基于     “SAS70” 、 “AAF01/06”   “ISAE3402” 和 “SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保寄望见的审阅呈报。2020 年，中国 银行络续取得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面驾驭审计呈报。 中国银行托管业务内控轨制完善，内控方法严实，大概灵验保证托管资产的安 全。   （五）托管东说念主对经管东说念主运作基金进行监督的方法和表率   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作 经管办法》的关联轨则，基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违背法律、行 政法例和其他推敲轨则，或者违背基金合同约定的，应当拒接实践，实时文书 基金经管东说念主，并实时向国务院证券监督经管机构呈报。基金托管东说念主如发现基金 经管东说念主依据交易表率也曾成效的投资指示违背法律、行政法例和其他推敲轨则， 或者违背基金合同约定的，应当实时文书基金经管东说念主，并实时向国务院证券监督 经管机构呈报。                 第 22 页 共 165 页                      五、关联服务机构    一、基金份额发售机构    （1）华安基金经管有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢 8 号国金中心二期 31-    法定代表东说念主：朱学华    成立日历：1998 年 6 月 4 日    客户服务统一研究电话：40088-50099    公司网站：www.huaan.com.cn    （2）华安基金经管有限公司电子交易平台    华安电子交易网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn    搬动客户端：华安基金 APP    代销华安年年盈如期绽开债券 A（基金代码：000239)    (1)称号：中国银行股份有限公司    注册地址：北京市复兴门内大街 1 号    推敲电话：95566    网址：www.boc.cn    (2)称号：交通银行股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号    推敲电话：95559    网址：www.bankcomm.com    (3)称号：内蒙古银行股份有限公司    注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升起南路 33 号    办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升起南路 33 号    客服电话：4000596019                          第 23 页 共 165 页  公司网站：www.boimc.com  (4)称号：上海银行股份有限公司  注册地址：上海市黄浦区中山南路 688 号  推敲电话：95594  网址：www.bosc.cn  (5)称号：深圳前海微众银行股份有限公司  注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）  客服热线：95384  网址：www.webank.com  (6)称号：中信银行股份有限公司  注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层，32-42 层  推敲电话：95558  网址：www.citicbank.com  (7)称号：兴业银行股份有限公司  注册地址：福建省福州市湖东路 154 号  推敲电话：95561  网址：www.cib.com.cn  (8)称号：中国民生银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号  推敲电话：95568  网址：www.cmbc.com.cn  (9)称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区金融大街 3 号  推敲电话：95580  网址：www.psbc.com  (10)称号：华夏银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号  推敲电话：95577                         第 24 页 共 165 页 网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn (11)称号：广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号 推敲电话：400-830-8003 网址：www.cgbchina.com.cn (12)称号：吉祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 推敲电话：95511 转 3 网址：bank.pingan.com (13)称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 推敲电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (14)称号：华夏银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 推敲电话：95186 网址：www.zybank.com.cn (15)称号：上海农村生意银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 推敲电话：021-962999 网址：www.srcb.com (16)称号：浙 商 银 行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 推敲电话：95527 网址：www.czbank.com (17)称号：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路 26 号 推敲电话：95319 网址：www.jsbchina.cn (18)称号：渤海银行股份有限公司                        第 25 页 共 165 页 注册地址：天津市河东区海河东路 218 号 推敲电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn (19)称号：乌鲁木皆银行股份有限公司 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木皆市会展通衢 599 号 A 座乌鲁 推敲电话：（0991）96518 网址：www.uccb.com.cn (20)称号：大连银行股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 推敲电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com (21)称号：东莞农村生意银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 推敲电话：(0769) 961122 网址：www.drcbank.com (22)称号：河北银行股份有限公司 注册地址：河北省石家庄市吉祥北大街 28 号 推敲电话：400-612-9999 网址：www.hebbank.com (23)称号：嘉兴银行股份有限公司 注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号 推敲电话：96528 网址：www.bojx.com (24)称号：江苏常熟农村生意银行股份有限公司 注册地址：江苏省常熟市新世纪通衢 58 号 推敲电话：956020 网址：www.csrcbank.com (25)称号：江苏江南农村生意银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路 9 号 推敲电话：(0519)96005                       第 26 页 共 165 页 网址：www.jnbank.com.cn (26)称号：江苏昆山农村生意银行股份有限公司 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 推敲电话：0512-96079 网址：www.ksrcb.cn (27)称号：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号 推敲电话：96067 网址：www.suzhoubank.com (28)称号：晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号 推敲电话：9510-5588 网址：www.jshbank.com (29)称号：福建海峡银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 358 号海峡银行大厦 推敲电话：400-893-9999 网址：www.fjhxbank.com (30)称号：浙江绍兴瑞丰农村生意银行股份有限公司 注册地址：浙江省绍兴市柯桥区柯桥笛扬路 1363 号 推敲电话：400-88-96596 网址：www.borf.cn (31)称号：广东南海农村生意银行股份有限公司 注册地址：广东省佛山市南海区桂城街说念南海通衢北 26 号 推敲电话：96138 网址：www.nanhaibank.com (32)称号：东海期货有限办事公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23，25，27，29 号 推敲电话：95531 网址：www.qh168.com.cn (33)称号：泉州银行股份有限公司                         第 27 页 共 165 页    注册地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号    推敲电话：400-88-96312    网址：www.qzccbank.com    (34)称号：中国东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街 17 号    推敲电话：95519    网址：www.e-chinalife.com    (35)称号：招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    推敲电话：95555    网址：www.cmbchina.com    (36)称号：万联证券股份有限公司    注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层    推敲电话：86-20-38286588    网址：www.wlzq.com.cn    (37)称号：国盛证券有限办事公司    注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号    推敲电话：86-791-88250788，86-791-86288130，86-791-88250701    网址：www.gszq.com    (38)称号：华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    推敲电话：86-28-86150207    网址：www.hx168.com.cn    (39)称号：国元证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    推敲电话：86-551-62207323，86-551-62207968    网址：www.gyzq.com.cn    (40)称号：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室                          第 28 页 共 165 页 推敲电话：86-991-2307533 网址：hwww.swhysc.com (41)称号：渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技巧开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室 推敲电话：86-22-23839177 网址：www.ewww.com.cn (42)称号：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 推敲电话：0531-68889021 网址：www.zts.com.cn (43)称号：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华全部 115 号投行大厦 20 楼 推敲电话：86-755-23838868 网址：www.firstcapital.com.cn (44)称号：湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 推敲电话：86-731-84430252 网址：www.xcsc.com (45)称号：东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 推敲电话：86-512-62601555 网址：www.dwzq.com.cn (46)称号：德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 推敲电话：021-68761616 网址：www.tebon.com.cn (47)称号：西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 推敲电话：86-29-87406171，86-29-87211007 网址：www.westsecu.com                       第 29 页 共 165 页 (48)称号：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号 推敲电话：86-21-38676798 网址：www.gtja.com (49)称号：信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 推敲电话：86-10-63080906 网址：www.cindasc.com (50)称号：华福证券有限办事公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 推敲电话：0591-87278701 网址：http://www.hfzq.com.cn (51)称号：华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号钞票大厦 21 楼 推敲电话：86-931-4890668 网址：www.hlzq.com (52)称号：始创证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区迟滞路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层 推敲电话：86-10-84976608 网址：www.sczq.com.cn (53)称号：长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 推敲电话：86-755-83516072 网址：www.cgws.com (54)称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 推敲电话：86-21-22169914 网址：www.ebscn.com (55)称号：中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001                       第 30 页 共 165 页 室（部位:自编 01 号）   推敲电话：020-88836999   网址：www.gzs.com.cn   (56)称号：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   推敲电话：86-755-82130188   网址：www.guosen.com.cn   (57)称号：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号   推敲电话：86-755-82960432   网址：www.cmschina.com   (58)称号：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 389 号   推敲电话：86-25-58519900   网址：www.njzq.com.cn   (59)称号：甬兴证券有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层   推敲电话：0574-89265162 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   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    推敲电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com    (69)称号：华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号                           第 32 页 共 165 页   推敲电话：86-551-65161691，86-551-65161539   网址：www.hazq.com   (70)称号：粤开证券股份有限公司   注册地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号开荒区控股中心 19、22、23 层   推敲电话：86-20-81008826   网址：www.ykzq.com   (71)称号：江海证券有限公司   注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   推敲电话：86-451-82269280*510，86-4006668822，86-451-82337289   网址：www.jhzq.com.cn   (72)称号：财信证券股份有限公司   注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋（B 座）26 层   推敲电话:86-731-84403396   网址：86-731-84403360，86-731-89955783   (73)称号：国金证券股份有限公司   注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   推敲电话：86-28-86690021   网址：http://www.gjzq.com.cn   (74)称号：中信证券(山东)有限办事公司   注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   推敲电话：86-532-68722868，86-531-89606159   网址：www.sd.citics.com   (75)称号：华宝证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层   推敲电话：86-21-20321056   网址：www.cnhbstock.com   (76)称号：华源证券股份有限公司   注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号   推敲电话：86-10-57672000                          第 33 页 共 165 页    网址：www.jzsec.com    (77)称号：联储证券股份有限公司    注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层    推敲电话：86-532-80958800    网址：www.lczq.com    (78)称号：中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    推敲电话：86-10-56052830    网址：www.csc108.com    (79)称号：中国国际金融股份有限公司    注册地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦    推敲电话：010-63211666    网址：www.csf.com.cn    (80)称号：五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦    推敲电话：86-755-23375559    网址：www.wkzq.com.cn    (81)称号：东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    推敲电话：86-891-6526117，86-21-23586688    网址：www.18.cn    (82)称号：中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时间广场(二期)北座 13 层    推敲电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    (83)称号：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时间广场（二期）北座    推敲电话：95548                          第 34 页 共 165 页 网址：www.citics.com (84)称号：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦 推敲电话：86-10-83321376 网址：www.essence.com.cn (85)称号：西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号 推敲电话：86-23-63786433 网址：hwww.swsc.com.cn (86)称号：中邮证券有限办事公司 注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层) 推敲电话：86-10-67017788*8008 网址：www.cnpsec.com (87)称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 推敲方式：010-58732782 网址：www.xlingtou.com (88)称号：宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C 客服热线：400-6099-200 网址：www.puzefund.com (89)称号：上海华夏钞票投资经管有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 客服热线：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com (90)称号：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A 客服热线：010-66154828 网址：www.5irich.com (91)称号：和耕传承基金销售有限公司                         第 35 页 共 165 页    注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    客服热线：4000-555-671    网址：www.hgccpb.com    (92)称号：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    客服热线：400-684-0500    网站：www.ifastps.com.cn    (93)称号：海银基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区银城中路 8 号 401 室    客服热线: 400-808-1016    网址:www.fundhaiyin.com（已暂停）    (94)称号：北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    推敲电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    (95)称号：上海汇付基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室    客服热线: 021-34013999    网址: www.hotjijin.com    (96)称号：上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    客服热线： 95021    网址：www.1234567.com.cn    (97)称号：和讯信息科技有限公司    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    客服热线：400-920-0022    网址： funds.hexun.com    (98)称号：南京苏宁基金销售有限公司                           第 36 页 共 165 页    注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    客服热线：95177    网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm    (99)称号：浦领基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611    客服热线：400-012-5899    网址： www.prolinkfund.com    (100)称号：北京广源达信基金销售有限公司    注册地址：北京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室    客服热线：400-616-7531    网站: www.niuniufund.com    (101)称号：深圳新华信通基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    客服热线：400-000-5767    网址：www.xintongfund.com    (102)称号：万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓    客服热线：400-888-0800 转 3    网址: www.wanjiawealth.com    (103)称号：通华钞票（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    客服热线：4001019301    网址: www.tonghuafund.com    (104)称号：中国东说念主寿保障（集团）公司    注册地址：北京市西城区金融大街 17 号    推敲电话：010-66009999    网址：www.chinalife.com.cn    (105)称号：大河钞票基金销售有限公司                          第 37 页 共 165 页      注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层      客服热线：400-888-0008      网址：www.urainf.com    (106)称号：上海利得基金销售有限公司      注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号      客服热线: 400-032-5885      网址: www.leadfund.com.cn    (107)称号：嘉实钞票经管有限公司      注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号      客服热线：4000218850      网址：www.harvestwm.cn    (108)称号：深圳市新兰德证券投资研究有限公司      注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业 园 2 栋 3401      客服热线：400-066-1199      网址：www.xinlande.com.cn    (109)称号：北京新浪仓石基金销售有限公司      注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室      客服热线：010-62675369      网址：fund.sina.com.cn    (110)称号：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    推敲电话：021-53398816    网址：www.luxxfund.com    (111)称号：泰信钞票基金销售有限公司      注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206      客服热线：400-004-8821                            第 38 页 共 165 页    网址：www.taixincf.com    (112)称号：上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    客服热线：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    (113)称号：贵州众惠基金经管有限公司    注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开荒区 C 栋尺度 厂房    客服热线：0851-82209888    网址：www.hyzhfund.com    (114)称号：上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    推敲电话：400-820-5369    网址：www.jigoutong.com/    (115)称号：上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    客服热线: 400-6767-523    网址: www.zzwealth.cn    (116)称号：上海攀赢基金销售有限公司    注册地址:中国（上海）解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼 层，实践楼层 6 层）03 室    客服热线：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    (117)称号：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    客服热线：4008201515    网址：trade.zhengtongfunds.com/index    (118)称号：大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室                            第 39 页 共 165 页    推敲电话：4000-899-100    网址：https://www.yibaijin.com    (119)称号：博时钞票基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    推敲电话：4006105568    网址：www.boserawealth.com    (120)称号：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 B3-1801    客服热线：400-8224-888    网址：www.jfz.com    (121)称号：腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    客服热线：4000-890-555    网址： www.tenganxinxi.com    (122)称号：深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    客服热线：4006788887    网址：www.zlfund.cn    (123)称号：诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（蚁合登记地）    客服热线：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    (124)称号：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    客服热线：95188-8    网址:www.fund123.cn    (125)称号：华瑞保障销售有限公司                           第 40 页 共 165 页    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座    客服热线：952303    网址：www.huaruisales.com    (126)称号：江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开荒区古檀通衢 47 号    客服热线：025-66046166 转 856    网址：www.huilinbd.com    (127)称号：北京加和基金销售有限公司    注册地址： 北京市西城区平原里 21 号楼 4 层 A502    客户服务电话：010-56534588    公司网址：www.bzfunds.com    (128)称号：上海爱建基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室    客服热线：400-803-2733 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 网站：www.yingmi.cn  (138)称号：泛华普益基金销售有限公司  注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室  客服热线：400-080-3388  网址：www.puyifund.com  (139)称号：洪泰钞票（青岛）基金销售有限办事公司  注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼  客服热线：400-8189-598                         第 42 页 共 165 页    网址：www.hongtaiwealth.com    (140)称号：上海大灵敏基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元    客服热线：021-20292031    网址：www.wg.com.cn    (141)称号：北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    客服热线：400-159-9288    网站：danjuanfunds.com    (142)称号：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    客服热线：95118    网址：kenterui.jd.com    (143)称号：中证金牛（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-    客服热线:4008909998    网址: www.jnlc.com    (144)称号：北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    客服热线：95055-4    网址：www.duxiaomanfund.com    (145)称号：厦门市鑫茂盛控股有限公司    注册地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室    客服热线：400-6533-789    网址：www.xds.com.cn    (146)称号：上海挖财基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    客服热线：021-50810673    网址： www.wacaijijin.com                          第 43 页 共 165 页 (147)称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com (148)称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 客服热线：400-820-2899 网址：www.erichfund.com (149)称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 客服热线：952555 网址：www.ijijin.cn (150)称号：北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市向阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A 客服热线：400-818-8000 网址：www.myfund.com 代销华安年年盈如期绽开债券 C（基金代码：000240) (1)称号：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市复兴门内大街 1 号 推敲电话：95566 网址：www.boc.cn (2)称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号 推敲电话：95559 网址：www.bankcomm.com (3)称号：内蒙古银行股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升起南路 33 号 办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升起南路 33 号 客服电话：4000596019                        第 44 页 共 165 页  公司网站：www.boimc.com  (4)称号：上海银行股份有限公司  注册地址：上海市黄浦区中山南路 688 号  推敲电话：95594  网址：www.bosc.cn  (5)称号：深圳前海微众银行股份有限公司  注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）  客服热线：95384  网址：www.webank.com  (6)称号：中信银行股份有限公司  注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层，32-42 层  推敲电话：95558  网址：www.citicbank.com  (7)称号：兴业银行股份有限公司  注册地址：福建省福州市湖东路 154 号  推敲电话：95561  网址：www.cib.com.cn  (8)称号：中国民生银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号  推敲电话：95568  网址：www.cmbc.com.cn  (9)称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区金融大街 3 号  推敲电话：95580  网址：www.psbc.com  (10)称号：华夏银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号  推敲电话：95577                         第 45 页 共 165 页 网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn (11)称号：广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号 推敲电话：400-830-8003 网址：www.cgbchina.com.cn (12)称号：吉祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 推敲电话：95511 转 3 网址：bank.pingan.com (13)称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 推敲电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (14)称号：华夏银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 推敲电话：95186 网址：www.zybank.com.cn (15)称号：上海农村生意银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 推敲电话：021-962999 网址：www.srcb.com (16)称号：浙 商 银 行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 推敲电话：95527 网址：www.czbank.com (17)称号：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路 26 号 推敲电话：95319 网址：www.jsbchina.cn (18)称号：渤海银行股份有限公司                        第 46 页 共 165 页 注册地址：天津市河东区海河东路 218 号 推敲电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn (19)称号：大连银行股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 推敲电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com (20)称号：东莞农村生意银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 推敲电话：(0769) 961122 网址：www.drcbank.com (21)称号：河北银行股份有限公司 注册地址：河北省石家庄市吉祥北大街 28 号 推敲电话：400-612-9999 网址：www.hebbank.com (22)称号：嘉兴银行股份有限公司 注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号 推敲电话：96528 网址：www.bojx.com (23)称号：江苏常熟农村生意银行股份有限公司 注册地址：江苏省常熟市新世纪通衢 58 号 推敲电话：956020 网址：www.csrcbank.com (24)称号：江苏江南农村生意银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路 9 号 推敲电话：(0519)96005 网址：www.jnbank.com.cn (25)称号：江苏昆山农村生意银行股份有限公司 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 推敲电话：0512-96079                        第 47 页 共 165 页 网址：www.ksrcb.cn (26)称号：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号 推敲电话：96067 网址：www.suzhoubank.com (27)称号：晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号 推敲电话：9510-5588 网址：www.jshbank.com (28)称号：福建海峡银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 358 号海峡银行大厦 推敲电话：400-893-9999 网址：www.fjhxbank.com (29)称号：广东南海农村生意银行股份有限公司 注册地址：广东省佛山市南海区桂城街说念南海通衢北 26 号 推敲电话：96138 网址：www.nanhaibank.com (30)称号：东海期货有限办事公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23，25，27，29 号 推敲电话：95531 网址：www.qh168.com.cn (31)称号：泉州银行股份有限公司 注册地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号 推敲电话：400-88-96312 网址：www.qzccbank.com (32)称号：中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号 推敲电话：95519 网址：www.e-chinalife.com (33)称号：招商银行股份有限公司                         第 48 页 共 165 页    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    推敲电话：95555    网址：www.cmbchina.com    (34)称号：万联证券股份有限公司    注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层    推敲电话：86-20-38286588    网址：www.wlzq.com.cn    (35)称号：国盛证券有限办事公司    注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号    推敲电话：86-791-88250788，86-791-86288130，86-791-88250701    网址：www.gszq.com    (36)称号：华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    推敲电话：86-28-86150207    网址：www.hx168.com.cn    (37)称号：国元证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号    推敲电话：86-551-62207323，86-551-62207968    网址：www.gyzq.com.cn    (38)称号：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    推敲电话：86-991-2307533    网址：hwww.swhysc.com    (39)称号：渤海证券股份有限公司    注册地址：天津经济技巧开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室    推敲电话：86-22-23839177    网址：www.ewww.com.cn    (40)称号：中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号                          第 49 页 共 165 页 推敲电话：0531-68889021 网址：www.zts.com.cn (41)称号：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华全部 115 号投行大厦 20 楼 推敲电话：86-755-23838868 网址：www.firstcapital.com.cn (42)称号：湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 推敲电话：86-731-84430252 网址：www.xcsc.com (43)称号：东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 推敲电话：86-512-62601555 网址：www.dwzq.com.cn (44)称号：德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 推敲电话：021-68761616 网址：www.tebon.com.cn (45)称号：西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 推敲电话：86-29-87406171，86-29-87211007 网址：www.westsecu.com (46)称号：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号 推敲电话：86-21-38676798 网址：www.gtja.com (47)称号：信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 推敲电话：86-10-63080906 网址：www.cindasc.com                       第 50 页 共 165 页   (48)称号：华福证券有限办事公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   推敲电话：0591-87278701   网址：http://www.hfzq.com.cn   (49)称号：华龙证券股份有限公司   注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号钞票大厦 21 楼   推敲电话：86-931-4890668   网址：www.hlzq.com   (50)称号：始创证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区迟滞路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层   推敲电话：86-10-84976608   网址：www.sczq.com.cn   (51)称号：长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   推敲电话：86-755-83516072   网址：www.cgws.com   (52)称号：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   推敲电话：86-21-22169914   网址：www.ebscn.com   (53)称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）   推敲电话：020-88836999   网址：www.gzs.com.cn   (54)称号：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   推敲电话：86-755-82130188   网址：www.guosen.com.cn   (55)称号：招商证券股份有限公司                          第 51 页 共 165 页   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号   推敲电话：86-755-82960432   网址：www.cmschina.com   (56)称号：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 389 号   推敲电话：86-25-58519900   网址：www.njzq.com.cn   (57)称号：甬兴证券有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层   推敲电话：0574-89265162   网址：https://www.yongxingsec.com   (58)称号：宏信证券有限办事公司   注册地址：四川省成都市锦江区东说念主民南路二段十八号川信大厦 10 楼   推敲电话：86-28-86199815，86-4008366366，86-28-86199665   网址：www.hxzq.cn   (59)称号：上海证券有限办事公司   注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   推敲电话：086-21-53686888   网址：www.shzq.com   (60)称号：华鑫证券有限办事公司   注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南通衢 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A   推敲电话：86-21-54967382   网址：www.cfsc.com.cn   (61)称号：诚通证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层   推敲电话：010-83561000   网址：www.cctgsc.com.cn   (62)称号：中国星河证券股份有限公司   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                          第 52 页 共 165 页    推敲电话：86-10-80926716，86-10-80929800，86-10-80926608    网址：www.chinastock.com.cn    (63)称号：海通证券股份有限公司    注册地址：上海市广东路 689 号    推敲电话：021-23180000    网址：www.htsec.com    (64)称号：中国中金钞票证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    推敲电话：0755-82026586    网址：www.ciccwm.com    (65)称号：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    推敲电话：86-21-33389888    网址：http://www.swhysc.com    (66)称号：吉祥证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    推敲电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com    (67)称号：华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    推敲电话：86-551-65161691，86-551-65161539    网址：www.hazq.com    (68)称号：粤开证券股份有限公司    注册地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号开荒区控股中心 19、22、23 层    推敲电话：86-20-81008826    网址：www.ykzq.com    (69)称号：江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号                          第 53 页 共 165 页   推敲电话：86-451-82269280*510，86-4006668822，86-451-82337289   网址：www.jhzq.com.cn   (70)称号：财信证券股份有限公司   注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋（B 座）26 层   推敲电话:86-731-84403396   网址：86-731-84403360，86-731-89955783   (71)称号：国金证券股份有限公司   注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   推敲电话：86-28-86690021   网址：http://www.gjzq.com.cn   (72)称号：中信证券(山东)有限办事公司   注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   推敲电话：86-532-68722868，86-531-89606159   网址：www.sd.citics.com   (73)称号：华宝证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层   推敲电话：86-21-20321056   网址：www.cnhbstock.com   (74)称号：华源证券股份有限公司   注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号   推敲电话：86-10-57672000   网址：www.jzsec.com   (75)称号：联储证券股份有限公司   注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层   推敲电话：86-532-80958800   网址：www.lczq.com   (76)称号：中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   推敲电话：86-10-56052830                          第 54 页 共 165 页    网址：www.csc108.com    (77)称号：中国国际金融股份有限公司    注册地址：北京市西城区丰盛巷子 28 号太平洋保障大厦    推敲电话：010-63211666    网址：www.csf.com.cn    (78)称号：五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦    推敲电话：86-755-23375559    网址：www.wkzq.com.cn    (79)称号：东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    推敲电话：86-891-6526117，86-21-23586688    网址：www.18.cn    (80)称号：中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时间广场(二期)北座 13 层    推敲电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    (81)称号：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时间广场（二期）北座    推敲电话：95548    网址：www.citics.com    (82)称号：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦    推敲电话：86-10-83321376    网址：www.essence.com.cn    (83)称号：西南证券股份有限公司    注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号    推敲电话：86-23-63786433                            第 55 页 共 165 页    网址：hwww.swsc.com.cn    (84)称号：中邮证券有限办事公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)    推敲电话：86-10-67017788*8008    网址：www.cnpsec.com    (85)称号：玄元保障代理有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    推敲方式：010-58732782    网址：www.xlingtou.com    (86)称号：宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    客服热线：400-6099-200    网址：www.puzefund.com    (87)称号：上海华夏钞票投资经管有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    客服热线：400-817-5666    网址：www.amcfortune.com    (88)称号：北京创金启富基金销售有限公司    注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    客服热线：010-66154828    网址：www.5irich.com    (89)称号：和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    客服热线：4000-555-671    网址：www.hgccpb.com    (90)称号：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    客服热线：400-684-0500                          第 56 页 共 165 页 网站：www.ifastps.com.cn (91)称号：海银基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区银城中路 8 号 401 室 客服热线: 400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com（已暂停） (92)称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 推敲电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com (93)称号：上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室 客服热线: 021-34013999 网址: www.hotjijin.com (94)称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 客服热线： 95021 网址：www.1234567.com.cn (95)称号：和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 客服热线：400-920-0022 网址： funds.hexun.com (96)称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号 客服热线：95177 网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm (97)称号：浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611 客服热线：400-012-5899 网址： www.prolinkfund.com (98)称号：北京广源达信基金销售有限公司                        第 57 页 共 165 页      注册地址：北京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室      客服热线：400-616-7531      网站: www.niuniufund.com    (99)称号：深圳新华信通基金销售有限公司      注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）      客服热线：400-000-5767      网址：www.xintongfund.com    (100)称号：万家钞票基金销售（天津）有限公司      注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢 1988 号滨海浙商大厦公寓      客服热线：400-888-0800 转 3      网址: www.wanjiawealth.com    (101)称号：通华钞票（上海）基金销售有限公司      注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室      客服热线：4001019301      网址: www.tonghuafund.com    (102)称号：中国东说念主寿保障（集团）公司    注册地址：北京市西城区金融大街 17 号    推敲电话：010-66009999    网址：www.chinalife.com.cn    (103)称号：大河钞票基金销售有限公司      注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层      客服热线：400-888-0008      网址：www.urainf.com    (104)称号：上海利得基金销售有限公司      注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号      客服热线: 400-032-5885                            第 58 页 共 165 页    网址: www.leadfund.com.cn    (105)称号：嘉实钞票经管有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    客服热线：4000218850    网址：www.harvestwm.cn    (106)称号：深圳市新兰德证券投资研究有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业 园 2 栋 3401    客服热线：400-066-1199    网址：www.xinlande.com.cn    (107)称号：北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室    客服热线：010-62675369    网址：fund.sina.com.cn    (108)称号：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    推敲电话：021-53398816    网址：www.luxxfund.com    (109)称号：泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    客服热线：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    (110)称号：上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    客服热线：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    (111)称号：贵州众惠基金经管有限公司    注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开荒区 C 栋尺度 厂房                          第 59 页 共 165 页    客服热线：0851-82209888    网址：www.hyzhfund.com    (112)称号：上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    推敲电话：400-820-5369    网址：www.jigoutong.com/    (113)称号：上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    客服热线: 400-6767-523    网址: www.zzwealth.cn    (114)称号：上海攀赢基金销售有限公司    注册地址:中国（上海）解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼 层，实践楼层 6 层）03 室    客服热线：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    (115)称号：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    客服热线：4008201515    网址：trade.zhengtongfunds.com/index    (116)称号：大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    推敲电话：4000-899-100    网址：https://www.yibaijin.com    (117)称号：博时钞票基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    推敲电话：4006105568    网址：www.boserawealth.com    (118)称号：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋                            第 60 页 共 165 页 B3-1801    客服热线：400-8224-888    网址：www.jfz.com    (119)称号：腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    客服热线：4000-890-555    网址： www.tenganxinxi.com    (120)称号：深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    客服热线：4006788887    网址：www.zlfund.cn    (121)称号：诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（蚁合登记地）    客服热线：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    (122)称号：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    客服热线：95188-8    网址:www.fund123.cn    (123)称号：华瑞保障销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座    客服热线：952303    网址：www.huaruisales.com    (124)称号：江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开荒区古檀通衢 47 号    客服热线：025-66046166 转 856    网址：www.huilinbd.com                           第 61 页 共 165 页  (125)称号：北京加和基金销售有限公司  注册地址： 北京市西城区平原里 21 号楼 4 层 A502  客户服务电话：010-56534588  公司网址：www.bzfunds.com  (126)称号：上海爱建基金销售有限公司  注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室  客服热线：400-803-2733  网址：www.ajwm.com.cn  (127)称号：天津国好意思基金销售有限公司  注册地址：天津经济技巧开荒区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2804-2、2805  客服热线： 400-111-0889  公司网址：www.gomefund.com  (128)称号：济安钞票（北京）基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005  客服热线：400-673-7010  网址：www.jianfortune.com  (129)称号：上海钜派钰茂基金销售有限公司  注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室  客服热线：021-52265861  网址：www.jp-fund.com  (130)称号：上海陆金所基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实践楼层 6 层）  客服热线：400-821-9031  网址：www.lufunds.com  (131)称号：上海联泰基金销售有限公司  注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室  客服热线: 400-118-1188  网址：www.66liantai.com  (132)称号：北京虹点基金销售有限公司                         第 62 页 共 165 页 注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 客服热线:400-618-0707 网址: www.hongdianfund.com (133)称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 推敲电话：021-20700800 网址：www.520fund.com.cn (134)称号：北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 客服热线：400-080-5828 网址：www.licai.com (135)称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公 客服热线: 020-89629066 网站：www.yingmi.cn (136)称号：泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室 客服热线：400-080-3388 网址：www.puyifund.com (137)称号：洪泰钞票（青岛）基金销售有限办事公司 注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼 客服热线：400-8189-598 网址：www.hongtaiwealth.com (138)称号：上海大灵敏基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 客服热线：021-20292031 网址：www.wg.com.cn (139)称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 客服热线：400-159-9288                       第 63 页 共 165 页    网站：danjuanfunds.com    (140)称号：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    客服热线：95118    网址：kenterui.jd.com    (141)称号：中证金牛（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-    客服热线:4008909998    网址: www.jnlc.com    (142)称号：北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    客服热线：95055-4    网址：www.duxiaomanfund.com    (143)称号：厦门市鑫茂盛控股有限公司    注册地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室    客服热线：400-6533-789    网址：www.xds.com.cn    (144)称号：上海挖财基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    客服热线：021-50810673    网址： www.wacaijijin.com    (145)称号：上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    客服电话：400-700-9665    网址：www.ehowbuy.com    (146)称号：上海长量基金销售有限公司    注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    客服热线：400-820-2899    网址：www.erichfund.com                           第 64 页 共 165 页    (147)称号：浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    客服热线：952555    网址：www.ijijin.cn    (148)称号：北京展恒基金销售股份有限公司    注册地址：北京市向阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A    客服热线：400-818-8000    网址：www.myfund.com    基金经管东说念主不错根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金经管东说念主 网站公示。    二、登记机构    称号：华安基金经管有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    法定代表东说念主：朱学华    电话：（021）38969999    传真：（021）33627962    推敲东说念主：赵良    客户服务中心电话：40088-50099    三、出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    负责东说念主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    推敲东说念主：刘佳    承办讼师：刘佳、姜亚萍    四、司帐师事务所和承办注册司帐师    称号：安永华明司帐师事务所（特殊闲居合股）                        第 65 页 共 165 页 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 实践事务合鞭策说念主：毛鞍宁 推敲电话：010-58153000 传真：010-85188298 推敲东说念主：石静筠 承办注册司帐师：石静筠、费泽旭                     第 66 页 共 165 页                   六、基金的召募   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《基金合同》绝顶他推敲轨则召募，并经中国证监会 2013 年 6 月 17 日证监许 可【2013】783 号文批准确立。   本基金自 2015 年 1 月 12 日起向全社会公开召募，驾驭 2015 年 1 月 30 日 召募办事凯旋收尾。   本基金为债券型证券投资基金。运作方式为契约型绽开式，存续期限不定 期。   本基金发售对象为相宜法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资 者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资者。   经安永华明司帐师事务所（特殊闲居合股）验资，本次召募的灵验净认购 金额为 335，393，132.33 元东说念主民币，折合基金份额 335，393，132.33 份；认购款 项在基金验资阐发日之前产生的银行利息共计 130，847.86 东说念主民币，折合基金份 额 130，847.86 份。本次召募扫数资金已于 2015 年 2 月 3 日全额划入本基金在 基金托管东说念主中国银行股份有限公司开立的基金托管专户。   本次召募灵验认购户数为 1，703 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东说念主民 币想象，本次召募资金绝顶产生的利息结转的基金份额共计 335，523，980.19 份， 已区别计入各基金份额持有东说念主的基金账户，归各基金份额持有东说念主扫数。按照有 关法律轨则，本基金召募期间所发生的信息线路费、司帐师费、讼师费以绝顶 他用度由本基金经管东说念主承担，不从基金资产中列支。                      第 67 页 共 165 页              七、基金合同的成效   根据《基金法》、《运作办法》等法律法例以及本基金基金合同、招募说 明书的推敲轨则，本基金本次召募相宜推敲条件，本基金经管东说念主已向中国证监 会办理收场基金备案手续，并于 2015 年 2 月 3 日取得中国证监会的书面阐发， 基金合同自该日起成效。自基金合同成效之日起，本基金经管东说念主肃穆起始经管 本基金。                 第 68 页 共 165 页           八、基金的禁闭期和绽开期   （一）基金的禁闭期   本基金的禁闭期为自基金合同成效日（含该日）起或自每一个绽开期收尾 之日次日（含该日）起至一个公积年后对应日（如该对应日为非办事日或无该 对应日，则顺延至下一个办事日）止的期间。本基金第一个禁闭期为自基金合 同成效之日起的一年，下一个禁闭期为首个绽开期收尾之日次日起的一年，以 此类推。   本基金禁闭期内不办理申购、赎回与诊疗业务。   在每个禁闭期终末一个办事日，基金经管东说念主可将基金份额持有东说念主所持的基 金份额在其资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为 1.00 元的基金份额，基金份额数按折算比例相应调整。具体由基金经管东说念主届时依照 《信息线路办法》的轨则赐与公告。   （二）基金的绽开期   禁闭期收尾后，本基金将设绽开期，投资者可在绽开期内进行本基金的申 购、赎回与诊疗。本基金每个绽开期原则上不少于 5 个办事日且最长不逾越 20 个办事日，绽开期的具体时辰参见关联公告。   若在绽开期内发生不可抗力或其他情形以致基金无法按时绽开或需依据基 金合同暂停申购、赎回与诊疗业务的，基金经管东说念主有权合理调整申购、赎回与 诊疗业务的办理期间并赐与公告。                第 69 页 共 165 页        九、基金份额的申购、赎回与诊疗  （一）申购、赎回与诊疗场所  本基金绽开期内的申购、赎回与诊疗将通过销售机构进行。具体的销售网 点将由基金经管东说念主在招募说明书或其他关联公告中列明。基金经管东说念主可根据情 况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购、赎回与诊疗。  若基金经管东说念主或其指定的代销机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投 资东说念主不错通过上述方式进行申购、赎回与诊疗，具体办法由基金经管东说念主另行公 告。  （二）申购、赎回与诊疗的绽开日实时辰  投资东说念主办理基金份额的申购或赎回等业务的绽开日为相应绽开期的每个工 作日，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易 时辰，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的轨则公 告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理时辰以销售机构轨则的时辰 为准。  基金合同成效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时辰变更或 其他特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息线路办法》的推敲轨则在轨则媒介上公告。  基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者诊疗。在绽开期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日历或时辰建议申 购、赎回或诊疗请求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该 绽开期内下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱；若投资东说念主在绽开期终末一日 业务办理时辰收尾之后建议申购、赎回或者诊疗请求的，视为无效请求。  （三）申购、赎回与诊疗的原则               第 70 页 共 165 页 想象的基金份额净值为基准进行想象； 请求； 规章赎回； 时辰、处理规则等在投降基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构 的具体轨则为准。   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管 东说念主必须在新规则起始实施前依照《信息线路办法》的推敲轨则在轨则媒介上公 告。   （四）申购、赎回与诊疗的表率   投资东说念主必须根据销售机构轨则的表率，在绽开日的具体业务办理时辰内提 出申购、赎回与诊疗的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付款项，申购 成立；登记机构阐发基金份额时，申购成效。   基金份额持有东说念主递交赎回或诊疗请求，赎回或诊疗成立；登记机构阐发赎 回或诊疗时，赎回或诊疗成效。投资东说念主赎回请求成效后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同推敲要求处理。   在办理基金诊疗业务时，基金诊疗用度由基金份额持有东说念主承担。   基金经管东说念主应以交易时辰收尾前受理灵验申购、赎回与诊疗请求确今日作 为申购、赎回与诊疗请求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日                 第 71 页 共 165 页 内对该交易的灵验性进行阐发。T 日提交的灵验请求，投资东说念主应在 T+2 日后(包 括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询请求的阐发情况。 若申购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。销售机构对申购、赎回与诊疗请求 的受理并不代表请求一定告捷，而仅代表销售机构如实接收到请求。申购、赎 回与诊疗的阐发以登记机构的阐发结果为准。若基金份额持有东说念主在绽开期未赎 回其持有的基金份额，其将络续持有本基金份额，份额对应资产将自动转入下 一禁闭期。   （五）申购、赎回与诊疗的数额限制 基金账户初次申购的单笔最低金额为东说念主民币 1 元，追加申购的单笔最低金额为 东说念主民币 1 元。各代销机构对最低申购名额及交易级差有其他轨则的，以各代销 机构的业务轨则为准。投资东说念主已告捷认购过本基金时则不受初次最低申购金额 低申购金额为东说念主民币 10 万元。投资者当期分派的基金收益转购基金份额时，不 受最低申购金额的限制。 基金份额。基金份额持有东说念主赎回、转出时或赎回、转出后在销售机构（网点） 单个交易账户保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需 同期全部赎回。 基金经管东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒接大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益，基金经管东说念主基于投资运作与风险驾驭的需要，可采用上述方法对基金鸿沟 赐与驾驭。具体轨则请参见关联公告。 定申购金额和赎回、转出份额的数目限制。基金经管东说念主必须在实施前依照《信 息线路办法》的推敲轨则在轨则媒介上公告。   （六）申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申                第 72 页 共 165 页 购费。   本基金对通过直销机构申购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别化的申购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老想象筹集的资金绝顶投资运 营收益形成的补充养老基金，包括天下社会保障基金、不错投资基金的地方社 会保障基金、企业年金单一想象以及蚁合想象。如将来出现经养老基金监管部 门招供的新的养老基金类型，基金经管东说念主可在招募说明书更新时或发布临时公 告将其纳入待业金客户鸿沟，并按轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除 待业金客户外的其他投资东说念主。   通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率为每笔 500 元。   其它投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增多而递减。 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔区别想象。具体费率如下 表所示：  申购金额 M（元）（含申购费）                        A 类份额申购费率           M         M≥500 万                         每笔 1000 元  申购金额 M（元）（含申购费）                        C 类份额申购费率              -                               0   申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的商场推行、销售、登记等各项用度。   在本基金绽开期赎回的基金份额不收取赎回费，但对于不竭持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。                        第 73 页 共 165 页 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的推敲轨则在规 定媒介上公告。 据商场情况制定基金促销想象，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易 等）等进行基金交易的投资者如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促销 举止期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金经管东说念主不错适应调低基 金申购费率和基金赎回费率。   （七）申购份额、赎回金额与诊疗份额的想象   （1）若投资者遴聘申购本基金 A 类基金份额，则其申购金额包括申购用度 和净申购金额。申购份额的想象公式为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额   申购用度＝申购金额－净申购金额   或，申购用度＝固定申购费金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类份额基金份额净值   例四：某投资者（非待业金客户）投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额， 对应费率为 0.6%，假定申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其 可得到的申购份额想象如下：   净申购金额＝100，000/（1+0.6%）＝99，403.58 元   申购用度＝100，000－99，403.58＝596.42 元   申购份额＝99，403.58/1.0150＝97，934.56 份   例五：某待业金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额， 其申购费金额为 500 元，假定申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.0150 元， 则其可得到的申购份额想象如下：   净申购金额＝100，000-500＝99，500 元   申购份额＝99，500/1.0150＝98，029.56 份   （2）若投资者遴聘申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的想象公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类份额基金份额净值                      第 74 页 共 165 页     例六：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额想象如下：     申购份额＝100，000/1.0150＝98，522.17 份     本基金赎回金额的想象公式为：     赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值     赎回用度＝赎回总额×赎回费率     赎回金额＝赎回总额－赎回用度     例七：某投资者赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，持无意辰满 1 个禁闭期， 对应赎回费率为 0，假定赎回当日 C 类份额的基金份额净值是 1.0150 元，则其 可得到的赎回金额为：     赎回金额＝100，000×1.0150-0＝101，500.00 元     基金诊疗的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费。     转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回 费率     转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费     基金诊疗申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额想象收取，具体 计     算公式如下：     基金诊疗申购补差费＝ max（转入基金的申购费－转出基金的申购费），     转入金额 = 转出金额—基金诊疗申购补差费     转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值     转入份额的想象结果四舍五入保留到极少点后两位。     其中：     转入基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转入基金的申购费率） 或转入基金固定收费金额     转出基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转出基金的申购费率） 或转出基金固定收费金额                        第 75 页 共 165 页   注 1：转入份额的想象结果四舍五入，保留到极少点后两位，由此产生的 错误计入基金资产。   注 2：本基金暂未灵通明端收费模式的基金诊疗业务。   注 3：对于诊疗用度的其他关联要求请详见公司网站的推敲临时公告。   T 日的基金份额净值在今日收市后想象，并按法律法例的轨则及基金合同 的约定进行公告。遇特殊情况，根据基金合同约定，或经中国证监会同意，可 以适应蔓延想象或公告。   由于基金用度的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将区别想象基金份额净 值，想象公式为：T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售在外的该类别基金份额总额。   本基金份额净值的想象，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值，灵验份 额单元为份。上述想象结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按实践阐发的灵验赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值 并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述想象结果均按四舍五入方法，保 留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （八）申购、赎回与诊疗的登记   投资者 T 日申购基金告捷后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理权益登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者 T 日赎回基金告捷后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理扣除权益的登记手续。   基金经管东说念主不错在法律法例允许的鸿沟内，对上述登记办理时辰进行调整， 但不得本质影响投资者的正当权益，并于起始实施前依照《信息线路办法》的 推敲轨则在轨则媒介公告。                 第 76 页 共 165 页   投资者诊疗基金告捷后，基金注册与过户登记东说念主在 T+1 办事日为投资东说念主办 理转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同期办理相温暖册与过户登 记手续，投资者于 T+2 办事日起（含该日）起不错赎回或转出该转入部分的基 金份额。   （九）拒接或暂停申购、诊疗转入的情形   在绽开期内发生下列情况时，基金经管东说念主可拒接或暂停接受投资东说念主的申购 或诊疗转入请求： 产净值； 额持有东说念主利益； 能对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形； 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金经管东说念主应当暂停接受基金申购请求； 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相侧目 50%蚁合度的情形时；   发生除上述第 4、7 项暂停申购情形且基金经管东说念主决定拒接或暂停申购或转 换转入的，基金经管东说念主应当根据推敲轨则在轨则媒介上刊登暂停申购或诊疗转 入公告。如果投资东说念主的申购请求被全部或部分拒接的，被拒接的申购款项将退 还给投资东说念主。在暂停申购或诊疗转入的情况排斥时，基金经管东说念主应实时规复申 购或诊疗转入业务的办理，并有权对绽开期安排进行调整并赐与公告。   （十）暂停赎回、诊疗转出或减慢支付赎回款项的情形   在绽开期内发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回、诊疗                 第 77 页 共 165 页 转出请求或减慢支付赎回款项： 投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回款项； 产净值； 东说念主的赎回请求； 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金经管东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求；   发生上述情形且基金经管东说念主决定暂停接受赎回、诊疗转出请求或减慢支付 赎回款项时，基金经管东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基 金经管东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求 量占请求总量的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回、 诊疗转出的情况排斥时，基金经管东说念主应实时规复赎回、诊疗转出业务的办理并 公告，并有权对绽开期安排进行调整并赐与公告。   （十一）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金 诊疗中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金诊疗中转入请求份额 总额后的余额)逾越前一办事日的基金总份额的 20%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决 定全额赎回或采用相应方法。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有材干支付投资东说念主的全部赎回请求时， 按正常赎回表率实践。   （2）减慢支付赎回款项：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有困难                 第 78 页 共 165 页 或以为因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成 较大波动时，基金经管东说念主搪塞当日全部赎回请求进行阐发，但不错减慢支付赎 回款项，减慢支付的期限不得逾越 20 个办事日。   （3）绽开期内，若基金发生多数赎回，在单个基金份额持有东说念主赎回请求超 过前一办事日基金总份额 20%的情形下，基金经管东说念主不错对该单个基金份额持 有东说念主超出 20%的部分实施缓期办理赎回请求。当基金经管东说念主以为支付该基金份 额持有东说念主的全部赎回请求有困难或者因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回请求 而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，在当日接受该基金 份额持有东说念主的全部赎回的比例不低于前一办事日基金总份额 20%的前提下，基 金经管东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超出 20%的部分实施缓期办理赎回请求， 缓期办理的期限不逾越 20 个办事日。如缓期办理期限逾越绽开期的，绽开期 相应延长，延长的绽开期内不办理申购，亦不接受新的赎回请求，即基金经管 东说念主仅为原绽开期内因提交赎回请求逾越基金总份额 20%以上而被缓期办理赎回 请求的单个基金份额持有东说念主办理赎回业务。缓期部分如遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被取销。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘， 投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   当发生上述多数赎回并减慢支付赎回款项情形时，基金经管东说念主应当通过邮 寄、传真或者招募说明书轨则的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额持有东说念主， 说明推敲处理方法，并依照《信息线路办法》的推敲轨则在轨则媒介上刊登公 告。   （十二）暂停申购、诊疗转出的公告和再行绽开申购、诊疗转出的公告 定媒介上刊登暂停公告。 的基金份额净值。 的推敲轨则，最迟于再行绽开日在轨则媒介上刊登再行绽开申购、诊疗转出的 公告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确再行绽开申购、诊疗转出的时辰，                第 79 页 共 165 页 届时不再另行发布再行绽开的公告。  （十三）基金诊疗  基金经管东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金经管东说念主经管的其他基金之间的诊疗业务，基金诊疗不错收取一定的诊疗费， 关联规则由基金经管东说念主届时根据关联法律法例及基金合同的轨则制定并公告， 并提前见告基金托管东说念主与关联机构。  （十四）基金的非交易过户  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情 形而产生的非交易过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非交易过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东说念主，或按法律法例或有权机关轨则的方式处理。  继承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主办有 的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的关联尊府，对于相宜条件的非交易过户请求按基金 登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的尺度收费。  （十五）基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的尺度收取转托管费。  （十六）如期定额投资想象  基金经管东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资想象，具体规则由基金经管东说念主 另行轨则。投资东说念主在办理如期定额投资想象时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金经管东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所轨则的定 期定额投资想象最低申购金额。               第 80 页 共 165 页  （十七）基金的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。  （十八）基金上市交易  在明天系统条件允许的情况下，基金经管东说念主不错根据关联证券交易所上市 交易规则安排本基金上市交易事宜。具体上市交易安排由基金经管东说念主届时提前 发布公告，并见告基金托管东说念主与关联机构。  （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的轨则或关联公告。               第 81 页 共 165 页               十、基金的投资   （一）投资宗旨   在合理驾驭风险的前提下，通过主动经管充分捕捉债券商场投资契机，力 争好意思满基金资产的长久沉静升值。   （二）投资鸿沟   本基金的投资鸿沟为具有致密流动性的金融器用，包括国债、金融债、中 央银行单子、地方政府债、城投债、中期单子、企业债、公司债、短期融资券、 可诊疗债券（含分离交易可转债）、可交换债券、资产解救证券、次级债、中 小企业私募债、债券回购、银行进款等债券类品种以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器用，但须相宜中国证监会关联轨则。   本基金顽抗直从二级商场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市 场新股申购和新股增发，但可持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票 所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证等。因上述原因持有的 股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起的 6 个月内卖出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 但绽开期起始前三个月至绽开期收尾后三个月内不受前述比例限制。绽开期内， 基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三）投资策略   本基金主要捕捉债券商场中的投资契机。基于此宗旨，本基金将充分阐述 基金经管东说念主的研究上风，将表率的宏不雅研究、严谨的个券分析与积极主动的投 资立场相结合，在分析和判断宏不雅经济运行气象和金融商场运行趋势的基础上， 动态调整固定收益类资产配置比例，从上至下决定债券组合久期及债券类属配 置；在严谨深入的基本面分析和信用分析基础上，笼统考量各样债券的流动性、               第 82 页 共 165 页 供求关系、风险及收益率水对等，从下到上地精选个券。  （1）资产配置策略  本基金将通过对宏不雅经济、国度政策等可能影响证券商场的裂缝身分的研 究和预测，结合投资时钟表面并利用公司研究开荒的多因子模子等数目器用， 分析和相比不同证券子商场和不同金融器用的收益及风险特征，积极寻找各样 可能的套利和价值增长的契机，以详情基金资产在利率债、信用债以及货币市 场器用之间的配置比例。  （2）利率类品种投资策略  本基金对国债、央行单子等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势 进行分析和预测基础上，运用数目方法对利率期限结构变化趋势和债券商场供 求关系变化进行分析和预测，深入分析利率品种的收益和风险，同期结合基金 的禁闭运作期限和现金流预测调整债券组合的平均久期。在详情组合平均久期 后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用统计和数目分析技巧，遴聘合适 的期限结构的配置策略，在合理驾驭风险的前提下，笼统研讨组合的流动性， 决定投资品种。具体的利率品种投资策略如下：  基于对宏不雅经济环境的深入研究，预期明天商场利率的变化趋势，结合基 金明天现金流的分析，详情债券组合平均剩余期限。如果预测明天利率将上升， 则不错通过裁汰组合平均剩余期限的办法例避利率风险；相背，如果预测明天 利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的逾额答复。  在宗旨久期详情的基础上，通过对债券商场收益率弧线时局变化的合理预 期，调整组合期限结构策略（主要包括枪弹式策略、南北极策略和梯式策略）， 在短期、中期、长久债券间进行配置，从短、中、长久债券的相对价钱变化中 获取收益。其中，枪弹式策略是使投资组合中债券的到期期限蚁合于收益率曲 线的一丝；南北极策略是将组合中债券的到期期限蚁合于南北极；而梯式策略则是 将债券到期期限进行均匀分散。  相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、交易所与银行间市 场利差等。如果瞻望利差将缩小，不错卖出收益率较低的债券或通过买断式回                 第 83 页 共 165 页 购卖空收益率较低的债券，买入收益率较高的债券；反之亦然。  通过分析收益率弧线各期限段的利差情况，买入收益率弧线最陡峻场合对 应的期限债券，持有一定时辰后，跟着债券剩余期限的裁汰，到期收益率将迅 速下降，基金可取得较高的成本利得收入。  利差套利策略主如果指利用欠债和资产之间收益率水平之间利差，实行滚 动套利的策略。独一收益率弧线处于正常形态下，长久利率总要高于短期利率。 由于基金所持有的债券资产期限时时要长于回购欠债的期限，因此不错接纳长 期债券和短期回购相结合，获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。在 轨制允许的情况下，还不错对回购进行滚动操作，较长久的解救回购放大的负 债杠杆，不竭取得利差收益。回购放大的杠杆比例根据商场利率水平、收益率 弧线的形态以及对利率期限结构的预期进行调整，保持利差水平解救在合理的 鸿沟，并驾驭杠杆放大的风险。  （3）信用债投资策略  本基金根据对宏不雅经济运行周期的研究，笼统分析公司债、企业债、短期 融资券等刊行东说念主所处行业的发展出息和气象、刊行东说念主所处的市景色位、财务状 况、经管水对等身分后，结合具体刊行契约，对债券进行信用评级，在此基础 上，建立信用类债券池；在宗旨久期详情的基础上，积极发掘信用利差具有相 对投资契机的个券进行投资。在驾驭风险的基础上，基金经管东说念主不错通过利差 弧线研究和经济周期的判断主动接纳相对利差投资策略。  宏不雅经济的前瞻性研究，成心于判断经济发展的大方位，把抓经济周期， 分析经济政策的导向，以及对质券商场的影响，从而为投资决策提供平直、准 确的策略想路和对策。宏不雅经济研究对债券投资的影响表面前资产配置策略、 债券组合构建、债券类属配置策略和个券遴聘等诸多方面，债券商场的宏不雅研 究要点在于对利率政策、货币政策和财政政策的研究，同期商场供求关系的研 究亦然债券商场宏不雅研究的裂缝内容。  不同行业的企业所处的周期和行业竞争态势存在各别，通过对行业进行研               第 84 页 共 165 页 究，进行行业配置，分散行业风险。行业基本特征，比如在国度产业中的地位、 行业发展周期、高下贱行业关联性、行业蚁合度、竞争进程、插手壁垒、产业 政策以及发展趋势都会平直影响公司的筹备气象和发展空间。   对行业评价的身分主要包括：行业竞争力、行业供乞降影响需求的长久趋 势、行业发展阶段、交易环境、法律与监管框架、行业重构、行业商场结构、 技巧变化、财务规画和对宏不雅经济环境和政策的明锐进程。   公司的研究主要包括筹备历史、行业地位、竞争实力、经管水平和经管层 训诲、明天发展策略、投资想象、鞭策或地方政府的实力以及解救力度等。根 据对宏不雅经济运行周期的研究，笼统分析公司债、企业债、短期融资券等刊行 东说念主所处行业的发展出息和气象、刊行东说念主所处的市景色位、经管水平、财务气象 等身分后，结合具体刊行契约，对债券进行里面信用评级。表里部评级的诀别 与经济周期的变化、信用等第的升降都会变成利差的改换。此外，里面通过对 刊行东说念主财报数据的不竭追踪和迁徙分析寻找引起信用水平变化的主要身分，对 于可能调整评级的债券密切温暖，不错通过表里部评级、利差弧线研究和经济 周期的判断主动接纳相对利差投资策略。本基金迥殊温暖高收益信用债券表里 部评级各别，寻找逾额收益契机。   （4）中小企业私募债投资策略   除闲居信用债外，本基金还将应时参与中小企业私募债券的投资。中小企 业私募债具有票息收益高、信用风险高、流动性差、鸿沟小等脾气。短期内， 此类券种对本基金的孝顺有限，但本基金将在商场条件允许的情况下进行择优 投资。由于中小企业私募债的刊行主体多为非上市民营企业，个体异质性强、 信息少且透明度低，因此在投资研究方面主要接纳逐案分析的方法（Case-by- case），通过守法调查进行沉寂评估，信用分析以筹备风险、财务风险和回收 率（Recovery rate）等规画为要点。此外，针对中小企业私募债的投资，基金 经管东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资决策历程、风险驾驭轨制和信用风险、 流动性风险处置预案，并经董事会批准，以提神信用风险、流动性风险等各样 风险。   （5）可诊疗债券投资策略   可诊疗债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有抵御下行风险、                  第 85 页 共 165 页 共享股票价钱高潮收益的脾气。本基金在对可诊疗公司债券要求和刊行债券公 司基本面进行深入分析研究的基础上，笼统研讨可诊疗债券的债性和股性，利 用可诊疗公司债券订价模子进行估值分析，并最终遴聘合适的投资品种。  （6）资产解救证券投资策略  本基金投资资产解救证券将笼统运用久期经管、收益率弧线、个券遴聘和 把抓商场交易契机等积极策略，在严格投降法律法例和基金合同基础上，通过 信用研究和流动性经管，遴聘经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以 期取得长久沉静收益。  绽开期内，本基金为保持较高的组合流动性，浮浅投资东说念主安排投资，在遵 守本基金推敲投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品 种，减小基金净值的波动。  （四）事迹相比基准  本基金事迹相比基准为：一年期如期进款利率（税后）+1.2%。  其中，上述“一年期如期进款利率”是指当期禁闭期首日（若为首个禁闭 期，则为基金合同成效日）中国东说念主民银行公布并实践的金融机构一年期东说念主民币 进款基准利率，以后在每一个禁闭期首日进行调整。  如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场盛大接受的业 绩相比基准推出，或者是商场上出现愈加妥贴用于本基金的事迹基准的指数时， 基金经管东说念主不错根据本基金的投资鸿沟和投资策略，详情变更基金的相比基准 或其权重组成。事迹相比基准的变更需经基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致报 中国证监会备案后实时公告，并在更新的招募说明书中列示，无需召开基金份 额持有东说念主大会。  （五）风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期的风险水平和预期收益都要低于股票基金、 混杂基金，高于货币商场基金，属于证券投资基金中的中等风险和中等收益的 品种。                第 86 页 共 165 页    （六）投资限制    基金的投资组合应遵循以下限制：    （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，但绽开期起始前三 个月至绽开期收尾后三个月内不受前述比例限制；    （2）绽开期内，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资 产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等；    （3）禁闭期内，本基金对银行进款的投资比例鸿沟为基金资产净值的 0-    （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；    （5）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10%；本基金经管东说念主经管的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%；本基金经管东说念主经管的全部投 资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票 的 30%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%；    （7）本基金经管东说念主经管的全部基金持有的并吞权证，不得逾越该权证的    （8）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产解救证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%；    （9）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得逾越基金资产净值的    （10）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产解救证券的比例，不得超 过该资产解救证券鸿沟的 10%；    （11）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得逾越其各样资产解救证券共计鸿沟的 10%；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产解救证券。 基金持有资产解救证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资尺度，应在 评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；                    第 87 页 共 165 页   （13）本基金插手天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越 基金资产净值的 40%；债券回购最长久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （14）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值 的 10%；本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得逾越本基金的剩余封 闭期；   （15）在禁闭期内，本基金总资产不得逾越基金净资产的 200%；在绽开期 内，本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；   （16）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越 本基金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金经管东说念主之外的 身分以致基金不相宜前款所轨则比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （17）基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致；   （18）法律法例及中国证监会轨则的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券商场波动、证券发 行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金经管东说念主之外的身分以致基金投资比例不相宜上 述轨则投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行调整。法律法例另有 轨则的，从其轨则。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的推敲约定。期间，基金的投资鸿沟、投资策略应当相宜基金合同 的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之日起起始。   如果法律法例对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联 限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷办事的投资；                第 88 页 共 165 页  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交易、驾御证券交易价钱绝顶他不正大的证券交易举止；  （7）依照法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他举止。  基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主绝顶控股鞭策、实 际驾驭东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交易的，应当相宜本基金的投资宗旨和投资策略，遵循 基金份额持有东说念主利益优先原则，提神利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场公说念合理价钱实践。关联交易必须事前得到基金托管东说念主同意， 相宜中国证监会的轨则，并履行线路义务。  法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关联限制。  （七）基金经管东说念主代表基金哄骗鞭策权利及债权东说念主权利的处理原则及方法 保护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不当利益。  （八）基金的融资、融券  本基金不错按照国度的推敲轨则进行融资、融券。  （九）侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、                 第 89 页 共 165 页 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的轨则。     （十）基金的投资组合呈报     基金经管东说念主的董事会及董事保证本呈报所载尊府不存在乌有记录、误导性 讲述或紧要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完好意思性承担个别及连带办事。     基金托管东说念主中国银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于 2024 年 10 月 内容不存在乌有记录、误导性讲述或者紧要遗漏。     本投资组合呈报所载数据驾驭 2024 年 9 月 30 日。 序                                            占基金总资产的比              面孔              金额（元） 号                                              例（%）      其中：股票                               -                -      其中：债券                   31，507，444.28            55.31         资产解救证券                           -                -      其中：买断式回购的买入返                        -                -                     第 90 页 共 165 页         售金融资产         （1）呈报期末按行业分类的境内股票投资组合         本基金本呈报期末未持有股票。         （2）呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         本基金本呈报期末未持有港股通股票。         （1）呈报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细         本基金本呈报期末未持有股票投资。 序号            债券品种   公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融           债                      第 91 页 共 165 页           可转债（可交换           债） 细          债券代                 数目         公允价值          占基金资产净值比例 序号                债券称号            码                 （张）         （元）             （%） 券投资明细         本基金本呈报期末未持有资产解救证券。 明细         本基金本呈报期末未持有贵金属投资。 细         本基金本呈报期末未持有权证投资。         （1）本期国债期货投资政策                              第 92 页 共 165 页      无。      （2）呈报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细      本基金本呈报期末未持有国债期货。      （3）本期国债期货投资评价      无。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在呈报编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形      本呈报期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案调查 的，也莫得在呈报编制日前一年内受到公开数落、处罚的情况。      （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库      本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同轨则备选股票库 之外的股票。      （3）其他资产组成 序号          称号                           金额（元）      （4）呈报期末持有的处于转股期的可诊疗债券明细                                             占基金资产净值比例 序号        债券代码   债券称号      公允价值（元）                                                  （%）                         第 93 页 共 165 页     （5）呈报期末前十名股票中存在畅达受限情况的说明     本基金本呈报期末前十名股票中不存在畅达受限情况。                       第 94 页 共 165 页                           十一、基金的事迹      基金经管东说念主依照效能法守、憨厚信用、勤勉尽责的原则经管和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 明天阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。      下述基金事迹规画不包括持有东说念主认购或交易基金的各项用度，计入用度后 实践收益水平要低于所列数字。      （一）基金净值阐述      历史各时辰段基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比      （截止时辰 2024 年 6 月 30 日）。                          净值增       事迹相比       事迹相比基                 净值增     阶段                   长率标       基准收益       准收益率标       ①－③      ②－④                 长率①                          准差②         率③           准差④     日)至 至       2016-   -1.69%   0.17%       2.94%        0.81%   -4.63%   -0.64%  至 2017-        -1.22%   0.09%       2.70%        0.78%   -3.92%   -0.69%  至 2018-        6.99%    0.07%       2.70%        0.78%   4.29%    -0.71%                                  第 95 页 共 165 页  至 2019- 至 2020-          8.97%    0.28%       2.70%        0.78%    6.27%   -0.50% 至 2021-          6.12%    0.16%       2.70%        0.78%    3.42%   -0.62% 至 2022-         -0.84%   0.10%      2.70%      0.78%       -3.54%   -0.68% 自 2023-1- 自 2024-1-                          净值增        事迹相比       事迹相比基                 净值增     阶段                   长率标        基准收益       准收益率标       ①－③      ②－④                 长率①                          准差②          率③           准差④     日)至 至       2016-   -2.02%    0.16%       2.94%        0.81%   -4.96%   -0.65%                                   第 96 页 共 165 页  至 2017-    -1.54%    0.10%       2.70%        0.78%   -4.24%   -0.68%  至 2018-     6.69%    0.07%       2.70%        0.78%    3.99%   -0.71%  至 2019-     8.14%    0.13%       2.70%        0.78%    5.44%   -0.65% 至 2020-      8.67%    0.28%       2.70%        0.78%    5.97%   -0.50% 至 2021-      5.72%    0.15%       2.70%        0.78%    3.02%   -0.63% 至 2022-     -1.09%   0.10%      2.70%      0.78%       -3.79%   -0.68% 自 2023-1- 自 2024-1- 基金的过往事迹并不预示其明天阐述。                               第 97 页 共 165 页               十二、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息和基金应收申 购款以绝顶他资产所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据关联法律法例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以绝顶他基金财产账户 相沉寂。  （四）基金财产的督察和刑事办事  本基金财产沉寂于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主督察。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则刑事办事外，基金财产 不得被刑事办事。  基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章破除、被照章取销或者被照章宣告收歇等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东说念主经管运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                第 98 页 共 165 页            十三、基金资产的估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金关联的证券交易场所的交易日以及国度法律法例 轨则需要对外皮露基金净值的非交易日。  （二）估值对象  基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。  （三）估值方法  （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境 未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券 刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考不异投资品种的现行市价及 紧要变化身分，调整最近交易市价，详情公允价钱；  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考不异投资品种的现行市价 及紧要变化身分，调整最近交易市价，详情公允价钱；  （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日 后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变 化的，可参考不异投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交易市价， 详情公允价钱；  （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值技巧详情公允价值。 交易所上市的资产解救证券，接纳估值技巧详情公允价值，在估值技巧难以可              第 99 页 共 165 页 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股和配股，按估值日在证券交易所挂牌的并吞股票的估值 方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的债券和权证，接纳估值技巧详情公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 估值技巧详情公允价值。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 计量公允价值的情况下，按成本估值。 金经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新轨则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 表率及关联法律法例的轨则或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即 文书对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据推敲法律法例，基金资产净值想象和基金司帐核算的义务由基金经管 东说念主承担。本基金的基金司帐办事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金推敲 的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的意见， 按照基金经管东说念主对基金净值的想象结果对外赐与公布。   （四）估值表率 除以当日该类基金份额的余额数目想象，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四                 第 100 页 共 165 页 舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   每个办事日想象基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个办事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管 东说念主对外公布。   （五）估值失误的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适应、合理的方法确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 失误时，视为基金份额净值失误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的罪戾变成估值失误，导致其他当事东说念主遭遇损失的， 罪戾的办事东说念主应当对由于该估值失误遭遇损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失 按下述“估值失误处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、 数据想象差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值失误办事方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误办事方承 担；由于估值失误办事方未实时更正已产生的估值失误，给当事东说念主变成损失的， 由估值失误办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值失误办事方也曾积极调和， 而况有协助义务确当事东说念主有迷漫的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿办事。估值失误办事方搪塞更正的情况向推敲当事东说念主进行阐发，确保估值 失误已得到更正。   （2）估值失误的办事方对推敲当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 而况仅对估值失误的推敲平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失误而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。                第 101 页 共 165 页 但估值失误办事方仍搪塞估值失误负责。如果由于取得不当得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不当得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误办事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对取得不当得 利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东说念主也曾将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾 取得的不当得利返还的总和逾越其实践损失的差额部分支付给估值失误办事方。   （4）估值失误调整接纳尽量规复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，推敲确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值失误发生 的原因详情估值失误的办事方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失误的办事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失误的更正向推敲当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值想象出现失误时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采用合理的方法防护损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主 应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （六）暂停估值的情形 商阐发后，基金经管东说念主应当暂停估值；                第 102 页 共 165 页  （七）基金净值的阐发  基金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责想象，基金托管东说念主负责进 行复核。基金经管东说念主应于每个办事日交易收尾后想象当日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值想象结果复核阐发后发送 给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对基金净值赐与公布。  （八）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值失误处理。 或国度司帐政策变更、商场规则变更等，定投基金经管东说念主和基金托管东说念主天然也曾采 取必要、适应、合理的方法进行检查，但未能发现失误的，由此变成的基金资 产估值失误，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除抵偿办事。但基金经管东说念主应当积极 采用必要的方法削弱或排斥由此变成的影响。  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户基金份额净值。               第 103 页 共 165 页              十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关联用度后的余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指驾驭收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已好意思满收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》成效活气 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分派方式是现金分成。如投资者在不同销售机构遴聘的 分成方式不同，基金登记机构将以投资者终末一次遴聘的分成方式为准； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，但本基金并吞类别的 每一基金份额享有同均分派权；   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明驾驭收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。                 第 104 页 共 165 页   （五）收益分派决策的详情、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核。基金收益 分派决策详情后，由基金经管东说念主按照《信息线路办法》的推敲轨则在轨则媒介 公告。   在收益分派决策公布后，基金经管东说念主依据具体决策的轨则就支付的现金红 利向基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金经管东说念主的指示实时进行分 红资金的划付。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润想象截止日）的时 间不得逾越 15 个办事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的 想象方法，依照《业务规则》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧 袋机制”部分的轨则。                  第 105 页 共 165 页             十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   上述基金用度由基金经管东说念主在法律轨则的鸿沟内参照公允的商场价钱详情， 法律法例另有轨则时从其轨则。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   （1）基金经管东说念主的经管费   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。经管费的想象 方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向 基金托管东说念主发送基金经管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付 日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的                   第 106 页 共 165 页 想象方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向 基金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个办事日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （3）基金销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.1%年费率计提。销售服务费的想象方法如 下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为本基金 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为本基金 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东说念主向 基金托管东说念主发送销售服务费划付指示，基金托管东说念主复核无误后于次月前 3 个工 作日内从基金财产中划出，由登记机构代收，登记机构收到后按关联合同轨则 支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   除经管费、托管费和销售服务费之外的基金用度，根据推敲法例及相应协 议轨则，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （1）基金份额的认购费   本基金认购费的费率水平、想象公式和收取方式详见本招募说明书第六章 的关联轨则。   （2）基金份额的申购费   本基金申购费的费率水平、想象公式和收取方式详见本招募说明书第九章 的关联轨则。   （3）基金份额的赎回费   本基金赎回费的费率水平、想象公式和收取方式详见本招募说明书第九章 的关联轨则。                    第 107 页 共 165 页  本基金与基金经管东说念主所经管的其他基金之间的诊疗费率由基金经管东说念主根据 推敲法律法例和基金合同的原则另行制定并公告。  （三）不列入基金用度的面孔  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。  （四）基金经管费、基金托管费和销售服务费的调整  基金经管东说念主和基金托管东说念主可按照基金合同约定历程，根据基金发展情况调 整基金经管费率、基金托管费率和销售服务费率。虚构基金经管费率、基金托 管费率和销售服务费率，毋庸召开基金份额持有东说念主大会。基金经管东说念主必须依照 《信息线路办法》的轨则于新的费率实施前在轨则媒介上刊登公告。  （五）实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户推敲的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，推敲用度可酌情收取或减免，但不得收 取经管费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则或关联公告。  （六）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实践。              第 108 页 共 165 页             十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度； 司帐核算，按照推敲轨则编制基金司帐报表； 并以托管合同约定方式阐发。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》轨则的司帐师事务所绝顶注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需依照《信息线路办法》的推敲轨则在轨则媒介公告。                  第 109 页 共 165 页            十七、基金的信息线路  （一）本基金的信息线路应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息线路 办法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则。  （二）信息线路义务东说念主  本基金信息线路义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主 和作恶东说念主组织。  本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的轨则线路基金信息，并保证所线路信息的真确性、准确 性、完好意思性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会轨则时辰内，将应予线路的基金 信息通过相宜中国证监会轨则条件的天下性报刊（以下简称“轨则报刊”）及 《信息线路办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介线路， 并保证基金投资者大概按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开 线路的信息尊府。  （三）本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行径：  （四）本基金公开线路的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以华文文本为准。  本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除迥殊说明外，货币单元为东说念主民               第 110 页 共 165 页 币元。  （五）公开线路的基金信息  公开线路的基金信息包括：  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东说念主大会召开的规则及具体表率，说明基金家具的脾气等触及基 金投资者紧要利益的事项的法律文献。  （2）基金招募说明书应当最大限制地线路影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息 线路及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的 信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书 并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少 每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。  （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产督察及基金 运作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。  （4）基金家具尊府概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金家具尊府概要的信息发生重 大变更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内，更新基金家具尊府概要，并登载 在轨则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具尊府概要其他信息发生 变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东说念主不再更 新基金家具尊府概要。  基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 线路招募说明书确当日登载于轨则媒介上。  基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则媒介上登载《基 金合同》成效公告。  《基金合同》成效后，在本基金的禁闭期内，基金经管东说念主应当至少每周在                 第 111 页 共 165 页 轨则网站线路一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金的绽开期内，基金经管东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过 其轨则网站、基金销售机构网站或营业网点线路绽开日的各样基金份额净值和 基金份额累计净值。  基金经管东说念主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站线路半 年度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。  基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的想象方式及推敲申购、赎回费率，并保证投资者大概在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。  基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将 年度呈报登载在轨则网站上，并将年度呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。基 金年度呈报中的财务司帐呈报应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》轨则的 司帐师事务所审计。  基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报， 将中期呈报登载在轨则网站上，并将中期呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。  基金经管东说念主应当在季度收尾之日起十五个办事日内，编制完成基金季度报 告，将季度呈报登载在轨则网站上，并将季度呈报教唆性公告登载在轨则报刊 上。  《基金合同》成效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度呈报、 中期呈报或者年度呈报。  呈报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或逾越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在季度呈报、中期呈报、 年度呈报等如期呈报文献中“影响投资者决策的其他裂缝信息”项下线路该投 资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报期内持有份额变化情况及本基金 的私有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金不竭运作过程中，应当在基金年度呈报和中期呈报中线路基金组合 资产情况绝顶流动性风险分析等。  法律法例或中国证监会另有轨则的，从其轨则。               第 112 页 共 165 页   本基金发生紧要事件，推敲信息线路义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈报书， 并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金算帐；   （3）诊疗基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金经管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金经管东说念主变更持有百分之五以上股权的鞭策、变更公司的实践驾驭 东说念主；   （8）基金召募期延长；   （9）基金经管东说念主高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金经管东说念主的董事最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金经管东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十；   （11）触及基金经管业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务关联行径 受到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基 金托管业务关联行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主绝顶控股股 东、实践驾驭东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；                 第 113 页 共 165 页  （15）经管费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、 计提方式和费率发生变更；  （16）基金份额净值估值失误达该类基金份额净值百分之零点五；  （17）本基金起始办理申购、赎回；  （18）本基金发生多数赎回并缓期办理或减慢支付赎回款项；  （19）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；  （20）基金变更份额类别配置；  （21）基金份额的拆分；  （22）基金推出新业务或服务；  （23）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资东说念主赎回等紧要事 项时；  （24）基金信息线路义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额 的价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。  在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒体中出现的或者在商场崇高传的 音讯可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤 基金份额持有东说念主权益的，关联信息线路义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公 开领路，并将推敲情况立即呈报中国证监会。  基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。  基金合同出现阻隔情形的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对 基金财产进行算帐并作出算帐呈报。基金财产算帐小组应当将算帐呈报登载在 轨则网站上，并将算帐呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。  （1）基金经管东说念主应在基金招募说明书的权贵位置线路投资中小企业私募债 券的流动性风险和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影 响；  （2）本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，基金经管东说念主应在中国                 第 114 页 共 165 页 证监会轨则媒介线路所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等 信息；  （3）本基金将在季度呈报、中期呈报、年度呈报等如期呈报和招募说明书 （更新）等文献中线路中小企业私募债券的投资情况。  本基金实施侧袋机制的，关联信息线路义务东说念主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的轨则进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。  （六）信息线路事务经管  基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路经管轨制，指定专门部门 及高档经管东说念主员负责经管信息线路事务。  基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当相宜中国证监会关联基金信 息线路内容与情势准则等法例的轨则。  基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的 约定，对基金经管东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期呈报、更新的招募说明书、基金家具尊府概要、基金算帐呈报 等公开线路的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子 阐发。  基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中遴聘一家报刊线路本基金信息。  基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路 的基金信息，并保证关联报送信息的真确、准确、完好意思、实时。  基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上线路信息外，还不错根据需 要在其他寰球媒介线路信息，然而其他寰球媒介不得早于轨则媒介线路信息， 而况在不同媒介上线路并吞信息的内容应当一致。  基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主栽培信息线路服务的质地。具体要求应当 相宜中国证监会关联轨则。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从                第 115 页 共 165 页 基金财产中列支。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计呈报、法律意见书的 专科机构，应当制作办事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》阻隔后   （七）信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律 法例轨则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息线路的情形 资产价值时； 时； 格且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东说念主协商 一致暂停估值的；               第 116 页 共 165 页                  十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内 遴聘侧袋机制启用日发表意见且相宜《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师 事务所对基金持有的特定资产情况出具专项审计意见并线路。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购、赎回与登记 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋 账户的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金经管东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回与诊疗”部分的申购、赎回轨则 适用于主袋账户份额。多数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回请求超 过前一绽开日主袋账户总份额的 20%认定。 账户沿用原基金代码，侧袋账户使用沉寂的基金代码。侧袋账户份额的称号应 以“基金简称+侧袋秀雅 S+侧袋账户建立日历”情势设定，同期主袋账户份额 的称号增多大写字母 M 秀雅算作后缀。基金扫数侧袋账户刊出后，应取消主袋 账户份额称号中的 M 秀雅。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资及事迹   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、                  第 117 页 共 165 页 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金经管东说念主想象各项投资运作规画和基金事迹规画时仅需研讨主袋账户资产。  基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。  基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。  基金经管东说念主、关联服务机构在展示基金事迹时，应当就前述情况进行充分 的解释说明，幸免引起投资者歪曲。  （四）实施侧袋机制期间的基金估值  本基金实施侧袋机制的，基金经管东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行 估值并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户基金份额净值。  侧袋机制启用当日，基金经管东说念主以完成日终估值后的基金净资产为基数对 主袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余 额、除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金经管东说念主应将特定 资产算作一个举座，不可仅分割其公允价值无法详情的部分。  侧袋机制实施期间，基金经管东说念主搪塞侧袋账户单独配置账套，实行沉寂核 算。如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户应分开进行核算。侧袋 账户的司帐核算应相宜《企业司帐准则》的关联要求。  （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 资产变现后方可列支。 的研究、审计用度等由基金经管东说念主承担。  （六）特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交易等方式规复流动性后，基金经管东说念主              第 118 页 共 165 页 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将特定资产赐与处置 变现，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东说念主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金经管东说念主在每次处置变现后均应按照关联法 律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金经管东说念主应实时遴聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并线路专项审计意 见。  （七）侧袋机制的信息线路  在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生紧要影响的事项后基金经管东说念主应实时发布临时公告。  基金经管东说念主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分轨则的基金净值信 息线路方式和频率线路主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停线路侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东说念主应当在基金如期呈报中线路呈报期内侧袋 账户关联信息，基金如期呈报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 侧袋账户关联信息在如期呈报中单独进行线路，包括但不限于：  （1）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；  （2）侧袋账户的启动资产、启动欠债；  （3）特定资产的称号、代码、刊行东说念主等基本信息；  （4）呈报期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产关联的用度情况 绝顶他与特定资产气象关联的信息；  （5）可根据特定资产处置进展情况线路特定资产的可变现净值或净值参考 区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不算作基金经管 东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺；              第 119 页 共 165 页  （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及关联风险教唆。  司帐师事务所对基金年度呈报进行审计时，搪塞呈报期内基金侧袋机制运 行关联的司帐核算和年度呈报线路等发表审计意见。  （八）本部分对于侧袋机制的关联轨则，但凡平直援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管规则修改导致关联内容被取消或变更的，基 金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适应表率后，在对基金份额持有东说念主利 益无本质性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。                 第 120 页 共 165 页               十九、风险揭示  （一）本基金私有风险 绽开期建议申购赎回请求，靠近在禁闭期内无法申购或赎回的风险。 大，带来更高的流动性风险，在绽开期赎回的投资者靠近无法实时取得赎回款 项的风险，而未赎回的投资者靠近因变现冲击成本所致的基金净值波动风险。 的信用风险和流动性风险。更大的信用风险在于该类债券刊行主体的资产鸿沟 较小、筹备的波动性较大，信息线路不透明，也大大提高了分析并追踪发借主 体信用基本面的难度；更大的流动性风险在于该类债券采用非公开方式刊行和 交易，外部评级机构一般分歧这类债券进行外部评级，可能会虚构商场对该类 债券的招供度，从而影响该类债券的商场流动性。这些脾气使得中小企业私募 债券可能出现因信用水平波动而引起的价钱较大幅度波动，从而影响基金总体 投资收益；同期，流动性差导致的变现困难，也会给基金总体投资组合带来流 动性冲击。  （二）商场风险  本基金主要投资于债券商场，商场价钱可能会因为国际国内务治环境、宏 不雅和微不雅经济身分、国度政策、投资者风险收益偏好和商场流动性进程等各样 身分的变化而波动，从而产生商场风险，这种风险主要包括：  因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变 化，导致商场波动而影响基金收益，产生风险。  跟着经济运行的周期性变化，国度经济、各个行业及证券刊行东说念主的盈利水 平也呈周期性变化，从而影响到证券商场走势。  利率风险是指由于利率变动而导致的债券价钱和债券利息的损失，包括价               第 121 页 共 165 页 格风险和再投资风险。利率风险是债券投资所靠近的主要风险，息票利率、期 限和到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。  信用风险是指刊行东说念主是否大概好意思满刊行时的承诺，按时足额还本付息的风 险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般以为：国债的信用风险不错视 为零，而其它债券的信用风险可按专科机构的信用评级详情，信用等第的变化 或商场对某一信用等第水平下债券收益率的变化都会赶快的改换债券的价钱， 从而影响到基金资产。  基金份额持有东说念主收益将主要通过现金时局来分派，而现金可能因为通货膨 胀身分而使其购买力下降。  证券刊行东说念主的筹备气象受多种身分的影响，如筹备决策、技巧更新、新产 品研究开荒、高档专科东说念主才流动、国际竞争加重等风险。如果基金所投资的证 券其刊行东说念主基本面或发展出息产生变化，导致其所刊行的证券价钱着落，将使 基金预期的投资收益下降。天然基金不错通过投资各样化来分散这种非系统风 险，但不可完全侧目。  （三）经管风险  基金经管东说念主的经管水平、经管技巧和经管技巧等身分，会影响其对信息的 占有和对经济样式、商场走势和证券价值的判断，从而影响本基金的投资灵验 性和收益水平。  （四）流动性风险阐述、评估及流动性风险经管器用  本基金靠近的证券商场流动性风险主要表面前几个方面：基金建仓困难， 或建仓成本很高；基金资产不可赶快转化成现金，或变现成本很高；不可应付 可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券的流动性风险等。这些风 险的主要形成原因是：  （1）商场举座流动性相对不及。证券商场的流动性受到商场行情、投资群                第 122 页 共 165 页 体等诸多身分的影响，在某些时期成交活跃，流动性卓著好，而在另一些时期， 则可能成交珍稀，流动性差。在商场流动性相对不实时，本基金的建仓或变现 都有可能因流动性问题而增多建仓成本或变现成本，对本基金的资产净值变成 不利影响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时阐述尤为杰出。   （2）证券商场中流动性不均匀，存在个券流动性风险。由于流动性存在差 异，即使在商场流动性相比好的情况下，一些个券的流动性可能仍然相比差， 这种情况的存在使得本基金在进行个券操作时，可能难以按想象买入或卖出相 应的数目，或者买入卖出行径对个券价钱产生相比大的影响，增多个券的建仓 成本或变现成本。这种风险在出现个券停牌或涨跌停板等情况时阐述得尤为突 出。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购、赎回 与诊疗”章节。   （2）本基金拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估 其中“投资于债券的比例不低于基金资产的 80%”，从投资鸿沟上看，基金资 产的流动性致密； 动性受限资产的市值共计不得逾越本基金资产净值的 15%”，本基金流动性受 限资产的比例配置相宜《流动性风险经管轨则》。   总而言之，本基金拟投资商场、行业及资产的流动性致密，流动性风险相 对可控。   （3）多数赎回情形下的流动性风险经管方法   当本基金出现多数赎回情形时，本基金经管东说念主经里面决策，并与基金托管 东说念主协商一致后，将运用多种流动性风险经管器用对赎回请求进行驾驭调整，以 搪塞流动性风险，保护基金份额持有东说念主的利益，包括但不限于：                  第 123 页 共 165 页  具体方法，详见招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与诊疗 ”中 “（十一）多数赎回的情形及处理方式”的关联内容。  （4）实施备用的流动性风险经管器用的情形、表率及对投资者的潜在影响  基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，笼统运用各样流动性风险经管器用，对赎 回请求等进行驾驭调整，算作特定情形下基金经管东说念主流动性风险经管的接济措 施，包括但不限于：  具体方法，详见招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与诊疗 ”中 “（十）暂停赎回、诊疗转出或减慢支付赎回款项的情形”的关联内容。  上述具体方法，详见招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与诊疗”中 “（十一）多数赎回的情形及处理方式”的关联内容。  宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。  当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金经管东说念主应当暂停基金估值，并采用减慢支付赎回款项或暂停接受 基金申购赎回请求的方法。  具体方法，详见招募说明书“十八、侧袋机制”中的关联内容。  （五）实施侧袋机制对投资者的影响  侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于灵验防碍并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手线路基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和诊疗，仅主袋账户份额正常绽开赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋                第 124 页 共 165 页 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前 间具有概略情味，最终变现价钱也具有概略情味而况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金经管 东说念主在基金如期呈报中线路呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的办事。  基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金经管东说念主想象各项投资运作规画和基金事迹规画时仅 需研讨主袋账户资产，并根据关联轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金线路的事迹规画不可反应特定资产的真 不二价值及变化情况。  （六）其他风险  当想象机、通信系统、交易网罗等技巧保障系统或信息网罗解救出现荒谬 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限露分娩生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风 险。  由于东说念主员的契机主义行径等主不雅身分带来的风险，如内幕交易、诈骗、舞 弊等行径可能给基金资产带来平直损失或毁伤基金经管东说念主声誉从而毁伤本基金 投资东说念主利益。  由于操作决然、轨制不健全或者外部法律法例环境变化等原因变成基金运 作违背关联轨则的风险。这种风险可能表面前基金举座的投资组合经管上，例 如资产配置、类属配置不相宜基金合同的要求；也可能表面前个券的遴聘不符 合本基金的投资立场和投资宗旨等。              第 125 页 共 165 页  干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭遇损失；同期，证券商场、 基金经管东说念主及基金销售代理东说念主可能因不可抗力无法正常办事，从而有影响基金 在绽开期内正常申购和赎回的风险。              第 126 页 共 165 页    二十、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起成效，自决议成效后两日内在轨则媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，经履行适应表率后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主链接的；  （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；                第 127 页 共 165 页   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐呈报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 呈报出具法律意见书；   （6）将算帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的推敲紧要事项须实时公告；基金财产算帐呈报经相宜《中华 东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈报报中国证 监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐呈报登载在轨则网站上，并将算帐呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及推敲文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                第 128 页 共 165 页       二十一、基金合同的内容节录 基金合同的内容节录详见附件一。            第 129 页 共 165 页      二十二、基金托管合同的内容节录 基金托管合同的内容节录详见附件二。            第 130 页 共 165 页             二十三、对基金投资东说念主的服务   本公司承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东说念主的需要和商场的变化，应时对服务面孔进行调整。主要服务内容如下：   （一）投资东说念主对账单服务   本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电 子对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （二）数字服务部电话服务   数字服务部提供 7X24 小时的基金净值信息、投资东说念主账户交易情况、基金产 品与服务等信息的自助查询。   数字服务部东说念主工座次在交易日提供东说念主工服务，基金投资东说念主不错通过客服热 线取得业务研究、信息查询、服务投诉、信息定制、账户尊府修改等专项服务。   （三）网罗在线服务   投资东说念主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中 的各样问题进行研究互动或留言。   （四）信息定制服务   投资东说念主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者平直登录本公司网站 定制电子对账单及资讯服务等各样信息服务。   （五）投诉受理服务   投资东说念主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东说念主工服务、在线客服、客 服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠说念建议投诉或意见。本公司将在收到投 诉之日起 3 个办事日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延长 期限不得逾越 20 日，并实时见告投诉东说念主延长久限及原理。   （六）网站交易服务   依据关联的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的轨则，本公 司可向个东说念主投资东说念主和机构投资东说念主提供基金电子直销交易服务。具体业务规则详 见基金经管东说念主网站说明。   （七）基金经管东说念主客户服务推敲方式   客户服务热线：40088-50099（免远程话费）   公司网址：www.huaan.com.cn                     第 131 页 共 165 页   电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ，service@huaan.com.cn   服务地址：上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国际大厦 37 层   邮政编码：200120   （八）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法联合的内容，请推敲基金管 理东说念主客户服务热线，或通过电子邮件、信件等方式推敲基金经管东说念主。请确保投 资前，您/贵机构也曾全面联合了本招募说明书。                        第 132 页 共 165 页                二十四、其他应线路事项 会及工商、财税等推敲机关的处罚。 序          公告事项                 信息线路媒介称号   线路日历 号     华安年年盈 A 基金家具尊府概      中国证监会基金电子线路网     要(2023-12-18)           站和公司网站     华安年年盈更新的招募说明书        中国证监会基金电子线路网     (2023 年第 6 号)           站和公司网站     华安年年盈 C 基金家具尊府概      中国证监会基金电子线路网     要(2023-12-18)           站和公司网站     对于基金电子直销平台延长         《中国证券报》，中国证监     举止的公告                     网站     对于基金电子交易平台延长工        《中国证券报》，中国证监     的公告                       网站     华安年年盈如期绽开债券          中国证监会基金电子线路网                          《中国证券报》，中国证监     华安基金经管有限公司对于基     金司理暂停履行职务的公告                               网站                          《中国证券报》，中国证监     华安基金经管有限公司对于副     总司理任职的公告                               网站     华安年年盈如期绽开债券型证        中国证监会基金电子线路网     券投资基金 2023 年年度呈报        站和公司网站    华安基金经管有限公司旗下部         《中国证券报》，中国证监    示性公告                       网站                      第 133 页 共 165 页    华安基金经管有限公司旗下部          《中国证券报》，中国证监    的教唆性公告                      网站                           《中国证券报》，中国证监    华安基金经管有限公司对于基    金司理规复履行职务的公告                                网站    对于阻隔喜鹊钞票基金销售有          《中国证券报》，中国证监    售业务的公告                      网站                           《中国证券报》，中国证监      华安年年盈如期绽开债券型证      券投资基金基金司理变更公告                                网站    华安年年盈如期绽开债券型证    券投资基金（华安年年盈如期          中国证监会基金电子线路网    绽开债券 C）基金家具尊府概            站和公司网站    要更新    华安年年盈如期绽开债券型证    券投资基金（华安年年盈如期          中国证监会基金电子线路网    绽开债券 A）基金家具尊府概            站和公司网站    要更新    华安年年盈如期绽开债券型证                           中国证监会基金电子线路网                              站和公司网站    （2024 年第 1 号）    华安基金经管有限公司旗下部          《中国证券报》，中国证监    示性公告                        网站      华安年年盈债券 2024 年中期     中国证监会基金电子线路网      呈报                      站和公司网站    华安基金经管有限公司对于暂                           《中国证券报》，中国证监    停武汉市伯嘉基金销售有限公    司办理旗下基金关联销售业务                                网站    的公告      华安基金经管有限公司对于暂        《中国证券报》，中国证监      停海银基金销售有限公司办理        会基金电子线路网站和公司                       第 134 页 共 165 页   旗下基金关联销售业务的公告                  网站    对于阻隔中民钞票基金销售     《中国证券报》，中国证监    下基金销售业务的公告            网站    华安基金经管有限公司对于暂                     《中国证券报》，中国证监    停上海凯石钞票基金销售有限    公司办理旗下基金关联销售业                          网站    务的公告    华安基金经管有限公司对于暂                     《中国证券报》，中国证监    停北京展恒基金销售股份有限    公司办理旗下基金关联销售业                          网站    务的公告                第 135 页 共 165 页       二十五、招募说明书存放及查阅方式  照章必须线路的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律 法例轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。              第 136 页 共 165 页            二十六、备查文献  （一）备查文献  （二）存放地点：除第 5 项在基金托管东说念主处外，其余文献均在基金经管东说念主 的住所。  （三）查阅方式：投资者可在营业时辰免费查阅，也可按工本费购买复印 件。                                华安基金经管有限公司                                二〇二五年七月十五日              第 137 页 共 165 页            附件一：基金合同内容节录  一、基金合同当事东说念主权利及义务  （一）基金经管东说念主  根据《基金法》、《运作办法》绝顶他推敲轨则，基金经管东说念主的权利包括 但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉寂运用 并经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及推敲法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度推敲法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采用必要方法保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处 理；  （9）担任或寄予其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及推敲法律轨则决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，拒接或暂停受理申购与赎回请求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鞭策权利，为基金的 利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或 者实施其他法律行径；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金               第 138 页 共 165 页 提供服务的外部机构；  （16）在相宜推敲法律、法例的前提下，制订和调整推敲基金认购、申购、 赎回、诊疗和非交易过户的业务规则；  （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。  根据《基金法》、《运作办法》绝顶他推敲轨则，基金经管东说念主的义务包括 但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则经管和运 用基金财产；  （4）配备迷漫的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备方式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险驾驭、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产彼此沉寂，对所经管的不同基金分 别经管，区别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采用适应合理的方法使想象基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的轨则，按推敲轨则想象并公告基金净值信 息，详情基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；  （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则，履行信息披 露及呈报义务；  （12）保守基金生意奥秘，不深切基金投资想象、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则另有轨则外，在基金信息公开线路前应予 苦衷，不向他东说念主深切；                 第 139 页 共 165 页   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务举止的司帐账册、报表、记录和其他 关联尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在轨则时辰发出，并 且保证投资者大概按照《基金合同》轨则的时辰和方式，随时查阅到与基金有 关的公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到推敲尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近破除、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时呈报中国证监 会并文书基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理推敲 基金事务的行径承担办事；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能成效，基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主                第 140 页 共 165 页  根据《基金法》、《运作办法》绝顶他推敲轨则，基金托管东说念主的权利包括 但不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 督察基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失 的情形，应呈报中国证监会，并采用必要方法保护基金投资者的利益；  （4）根据关联商场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；  （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。  根据《基金法》、《运作办法》绝顶他推敲轨则，基金托管东说念主的义务包括 但不限于：  （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）确立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备迷漫的、 及格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险驾驭、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产彼此沉寂；对所托管的不同的基金区别配置账户，沉寂核算，分账 经管，保证不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面彼此沉寂；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；  （5）督察由基金经管东说念主代表基金订立的与基金推敲的紧要合同及推敲凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；               第 141 页 共 165 页  （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则另 有轨则外，在基金信息公开线路前赐与苦衷，不得向他东说念主深切；  （8）复核、审查基金经管东说念主想象的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务举止推敲的信息线路事项；  （10）对基金财务司帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具意见， 说明基金经管东说念主在各裂缝方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行； 如果基金经管东说念主有未实践《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东说念主是 否采用了适应的方法；  （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关联尊府 15 年以 上；  （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按轨则制作关联账册并与基金经管东说念主查对；  （14）依据基金经管东说念主的指示或推敲轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他推敲轨则，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金经管东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现 和分派；  （18）靠近破除、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时呈报中国证监 会和银行监管机构，并文书基金经管东说念主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿办事，其赔 偿办事不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金经管东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持 有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；  （21）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主                 第 142 页 共 165 页  根据《基金法》、《运作办法》绝顶他推敲轨则，基金份额持有东说念主的权利 包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章请求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开线路的基金信息尊府；  （7）监督基金经管东说念主的投资运作；  （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。  根据《基金法》、《运作办法》绝顶他推敲轨则，基金份额持有东说念主的义务 包括但不限于：  （1）谨慎阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温暖基金信息线路，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所轨则的 用度；  （5）在其持有的基金份额鸿沟内，承担基金失掉或者《基金合同》阻隔的 有限办事；  （6）不从事任何有损基金绝顶他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；  （7）实践成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不当得利；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。                 第 143 页 共 165 页  二、基金份额持有东说念主大会  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或本基金 合同另有约定外，基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。  （一）召开事由  （1）阻隔《基金合同》，但法律法例、《基金合同》和中国证监会另有规 定的除外；  （2）更换基金经管东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）诊疗基金运作方式，但法律法例、《基金合同》和中国证监会另有规 定的除外；  （5）提高基金经管东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度或销售服务费，但法律法例 要求提高该等报酬尺度或费率的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并，但法律法例、《基金合同》和中国证监会 另有轨则的除外；  （8）变更基金投资宗旨、鸿沟或策略，但法律法例和中国证监会另有轨则 的除外；  （9）变更基金份额持有东说念主大会表率；  （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额想象，下同）就并吞事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份 额持有东说念主大会的事项。 持有东说念主大会：  （1）调低基金经管费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费                第 144 页 共 165 页 用；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》轨则的鸿沟内调整本基金的基金份额类别 配置、调整申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）在相宜推敲法律法例的前提下，经中国证监会允许，基金经管东说念主、代 销机构、登记机构在法律法例轨则的鸿沟内调整推敲基金认购、申购、赎回、 诊疗、非交易过户、转托管等业务的规则；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的以 外的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金经管东说念主召集。 建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金 经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基                第 145 页 共 165 页 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提 议的基金份额持有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开。 开基金份额持有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得箝制、插手。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 公告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议时局；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予阐述的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设推敲东说念主姓名及推敲电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、寄予的公证机关绝顶 推敲方式和推敲东说念主、书面表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金经管 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文书基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影 响表决意见的计票效力。                    第 146 页 共 165 页   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会及法律法例、中国证 监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 代表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金经管东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主 持有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予阐述相宜法律法例、《基金 合同》和会议文书的轨则，而况持有基金份额的凭证与基金经管东说念主办有的登记 尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证深切， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 时局在表决驾驭日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行 表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个办事日内连 续公布关联教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金经管东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在 基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督 下按照会议文书轨则的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主 或基金经管东说念主经文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东说念主出具的寄予东说念主办有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予证 明相宜法律法例、《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记注册机构记                第 147 页 共 165 页 录相符。 第 2 条第（3）款轨则比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开 时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大 会。再行召集的基金份额持有东说念主大会，到会者所持有的灵验基金份额应不小于 在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 东说念主也不错接纳网罗、电话或其他方式进行表决，或者接纳网罗、电话或其他方 式授权他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 修改、决定阻隔《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交 基金份额持有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起先由大会主办东说念主按照下列第七条文定表率详情和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未 能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金管 理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份 额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有 东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称号）、身份阐述文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委                第 148 页 共 165 页 托东说念主姓名（或单元称号）和推敲方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和迥殊决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以迥殊决议 通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约 定外，诊疗基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合 同》、与其他基金合并以迥殊决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证阐述，不然提 交相宜会议文书中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头相宜会议文书轨则的书面表决意见视为灵验表决，表决意见污秽不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议起始后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基 金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会                 第 149 页 共 165 页 议起始后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东说念主应当马上公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践成效的基金份额持有 东说念主大会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 经管东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主区别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 关联基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）；                      第 150 页 共 165 页 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日关联基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参 与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账 户的，应区别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，并吞主侧袋 账户内的并吞类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户 的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的关联轨则以本节特殊约定 内容为准，本节莫得轨则的适用本部分的关联轨则。   （十）法律法例或监管部门对基金份额持有东说念主大会另有轨则的，或法律法 规对于基金份额持有东说念主大会的轨则发生变化时，从其轨则。   三、基金合同肃清和阻隔的事由、表率以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行适应表率后，《基金合同》应当阻隔：                 第 151 页 共 165 页 基金托管东说念主链接的；  （二）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐呈报；  （5）遴聘司帐师事务所对算帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 呈报出具法律意见书；  （6）将算帐呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金财产进行分派。  （三）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （四）基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。                第 152 页 共 165 页   （五）基金财产算帐的公告   算帐过程中的推敲紧要事项须实时公告；基金财产算帐呈报经相宜《中华 东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈报报中国证 监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐呈报登载在轨则网站上，并将算帐呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。   （六）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及推敲文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》推敲的一切 争议，如经友好协商未能处分的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据 该会其时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并 对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。               第 153 页 共 165 页                附件二：托管合同内容节录     一、托管合同当事东说念主     （一）基金经管东说念主（或简称“经管东说念主”）     称号： 华安基金经管有限公司     住所： 中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼     法定代表东说念主：朱学华     成立时辰： 1998 年 6 月 4 日     批准确立机关：中国证券监督经管委员会     批准确立文号：中国证监会证监基字199820 号     组织时局： 有限办事公司     注册成本： 1.5 亿元东说念主民币     筹备鸿沟： 发起确立基金、基金经管及中国证监会批准的其他业务     存续期间： 不竭筹备     （二）基金托管东说念主（或简称“托管东说念主”）     称号： 中国银行股份有限公司     住所： 北京市西城区复兴门内大街 1 号     法定代表东说念主：葛海蛟     成立时辰： 1983 年 10 月 31 日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号     组织时局：股份有限公司     注册成本： 东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元 整     筹备鸿沟： 罗致东说念主民币进款；披发短期、中期和长久贷款；办理结算；办 理单子贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券；从事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务； 提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同 业外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发                       第 154 页 共 165 页 行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价 证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的 刊行及付款；资信调查、研究、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属 买卖；国际分支机构筹备与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行 依据当地公法可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业 务。   存续期间： 不竭筹备   （二）基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查 的技巧系统，对基金经管东说念主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   （1）对基金的投资鸿沟、投资对象进行监督。   本基金的投资鸿沟为具有致密流动性的金融器用，包括国债、金融债、中 央银行单子、地方政府债、城投债、中期单子、企业债、公司债、短期融资券、 可诊疗债券（含分离交易可转债）、可交换债券、资产解救证券、次级债、中 小企业私募债、债券回购、银行进款等债券类品种以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器用，但须相宜中国证监会关联轨则。   本基金顽抗直从二级商场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市 场新股申购和新股增发，但可持有因可诊疗债券或可交换债券转股所形成的股 票、因持有该股票所派发的权证以及因投资分离交易可转债而产生的权证等。 因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起的 6 个月内 卖出。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金经管东说念主应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体鸿沟以及每 期禁闭期的具体时辰提供给基金托管东说念主。基金经管东说念主不错根据实践情况的变化， 对各投资品种的具体鸿沟赐与更新和调整，并文书基金托管东说念主。基金托管东说念主根 据上述投资鸿沟对基金的投资进行监督。   （2）对基金投融资比例进行监督。   基金的投资组合应遵循以下限制：                第 155 页 共 165 页 月至绽开期收尾后三个月内不受前述比例限制； 净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等； 的 10%；本基金经管东说念主经管的且由本托管东说念主托管的全部绽开式基金持有一家上 市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管 理东说念主经管的且由本托管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 30%； 金资产净值的 10%； 该资产解救证券鸿沟的 10%； 证券，不得逾越其各样资产解救证券共计鸿沟的 10%； 基金持有资产解救证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资尺度，应在 评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 金资产净值的 40%；债券回购最长久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；                   第 156 页 共 165 页 本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%； 基金资产净值的 15%；因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金经管东说念主之外的因 素以致基金不相宜前款所轨则比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保持一致；本基金经管东说念主承诺本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定 的其他主体为交易敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求与基金合 同约定的投资鸿沟保持一致，并承担由于不一致所导致的风险或损失；   除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券商场波动、证券发 行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金经管东说念主之外的身分以致基金投资比例不相宜上 述轨则投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行调整。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的推敲约定。期间，基金的投资鸿沟、投资策略应当相宜基金合同 的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自本基金合同成效之日起起始。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用 于主袋账户。   如果法律法例对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联 限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。 资产净值想象、基金份额净值想象、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、 基金收益分派、关联信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等 进行复核。 法例的轨则及本合同的约定，应实时文书基金经管东说念主限期纠正，基金经管东说念主收 到文书后应实时查对阐发并以书面时局对基金托管东说念主发出回函并改正。在限期 内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查。基金经管东说念主对基金托管东说念主文书                第 157 页 共 165 页 的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会呈报。 应当拒接实践，立即文书基金经管东说念主，并依照法律法例的轨则实时向中国证监 会呈报。基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交易表率也曾成效的指示违背法律法 规和其他推敲轨则，或者违背本合同约定的，应当立即文书基金经管东说念主，并依 照法律法例的轨则实时向中国证监会呈报。 在轨则时辰内修起基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证， 对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督呈报的，基金经管东说念主 应积极配合提供关联数据尊府和轨制等。  （三）基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查 投降关联法律法例绝顶行业监管要求的基础上，基金经管东说念主有权对基金托管东说念主 履行本合同的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全保 管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管东说念主想象的基 金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办理算帐交收、关联信息披 露和监督基金投资运作等行径。 经管、无正大原理未实践或蔓延实践基金经管东说念主资金划拨指示、深切基金投资 信息等违背法律法例、《基金合同》及本合同推敲轨则时，应实时以书面时局 文书基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面时局对 基金经管东说念主发出回函。在限期内，基金经管东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金经管东说念主文书的违法事项未能在限期内 纠正的，基金经管东说念主应依照法律法例的轨则呈报中国证监会。 关尊府以供基金经管东说念主核查托管财产的完好意思性和真确性，在轨则时辰内修起基 金经管东说念主并改正。  （四）基金财产的督察               第 158 页 共 165 页   （1）基金财产应沉寂于基金经管东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全督察基金财产，未经基金经管东说念主的正当合规指示或 法律法例、《基金合同》及本合同另有轨则，不得自走时用、刑事办事、分派基金 的任何财产。   （3）基金托管东说念主按照轨则开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产区别配置账户，与基金托管东说念主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完好意思与 沉寂。   （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》绝顶他推敲法律法 规轨则外，基金托管东说念主不得寄予第三东说念主托管基金财产。   （1）基金召募期满或基金经管东说念主文书住手召募时，召募的基金份额总额、 基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等推敲规 定的，由基金经管东说念主在法如期限内遴聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》轨则的 司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资呈报，出具的验资呈报应由参加验 资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。   （2）基金经管东说念主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管东说念主处为本 基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。   （1）基金托管东说念主应负责本基金的银行账户的开设和经管。   （2）基金托管东说念主以本基金的口头开设本基金的银行账户。本基金的银行预 留印鉴由基金托管东说念主督察和使用。本基金的一切货币相差举止，包括但不限于 投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账 户进行。   （3）本基金银行账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基 金托管东说念主和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得 使用本基金的银行账户进行本基金业务除外的举止。   （4）基金银行账户的经管应相宜法律法例的推敲轨则。                 第 159 页 共 165 页  基金托管东说念主根据基金经管东说念主的指示以基金口头在基金托管东说念主招供的进款银 行的指定营业网点开立进款账户，并负责该账户的日常经管以及银行预留印鉴 的督察和使用。基金经管东说念主应派专东说念主协助办理开户事宜。在上述账户开立和账 户关联信息变更过程中，基金经管东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更 所需的关联尊府，并对基金托管东说念主给予积极配合和协助。  （1）基金托管东说念主应现代表本基金，以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中 国证券登记结算有限办事公司开设证券账户。  （2）本基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基 金托管东说念主和基金经管东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金 的证券账户进行本基金业务除外的举止。  （3）基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算有限办事公司开立结 算备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证 券交易所进行证券投资所触及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证 券登记结算有限办事公司的轨则实践。  （4）在本托管合同成效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业 务的，触及关联账户的开设、使用的，若无关联轨则，则基金托管东说念主应当比照 并投降上述对于账户开设、使用的轨则。  （5）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和《基金合同》 的轨则，在基金经管东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按推敲规则使用并管 理。  （6）法律法例等推敲轨则对关联账户的开立和经管另有轨则的，从其轨则 办理。  基金合同成效后，基金经管东说念主负责以基金的口头请求并取得插手天下银行 间同行拆借商场的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东说念主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券商场债券托管账户，并 代表基金进行银行间债券商场债券和资金的算帐。在上述手续办理收场之后， 由基金托管东说念主负责向中国东说念主民银行报备。              第 160 页 共 165 页   基金财产投资的什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负 责妥善督察。基金托管东说念主对其除外机构实践灵验驾驭的有价凭证不承担办事。   基金托管东说念主按照法律法例督察由基金经管东说念主代表基金签署的与基金推敲的 紧要合同及推敲凭证。基金经管东说念主代表基金签署推敲紧要合同后应在收到合同 底本后 30 日内将一份底本的原件提交给基金托管东说念主。除本合同另有轨则外，基 金经管东说念主在代表基金签署与基金推敲的紧要合同期应保证基金一方持有两份以 上的底本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份底本的原件。对于无 法取得二份以上的底本的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印件，并在 复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定鸿沟内，合同原件不得滚动。 紧要合同由基金经管东说念主与基金托管东说念主按轨则各自督察至少 15 年。   （五）基金资产净值想象和司帐核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是 指想象日基金资产净值除以想象日该基金份额总额后的价值。   （2）基金经管东说念主应每个办事日对基金财产估值，但基金经管东说念主根据法律法 规或《基金合同》的轨则暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、 《证券投资基金司帐核算业务指点》绝顶他法律法例的轨则。用于基金信息披 露的基金净值信息由基金经管东说念主负责想象，基金托管东说念主复核。基金经管东说念主应于 每个办事日收尾后想象得出当日的该基金份额净值，并在盖印后以两边约定的 方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主搪塞净值想象结果进行复核，并以两边约 定的方式将复核结果传送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对外公布。月末、年中 和年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。   （3）当关联法律法例或《基金合同》轨则的估值方法不可客不雅反应基金财 产公允价值时，基金经管东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能 反应公允价值的价钱估值。   （4）基金经管东说念主、基金托管东说念主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值 方法、表率以及关联法律法例的轨则或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时， 两边应实时进行协商和纠正。                 第 161 页 共 165 页   （5）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户基金份额净值。   （6）当基金资产的估值导致基金份额净值极少点后 4 位内发生差错时，视 为基金份额净值估值失误。当基金份额净值出现失误时，基金经管东说念主应当立即 赐与纠正，并采用合理的方法防护损失进一步扩大；当计价失误达到基金份额 净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当报中国证监会备案；当计价失误达到基金份 额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。 如法律法例或监管机关对前述内容另有轨则的，按其轨则处理。   （7）除本合同和《基金合同》另有约定外，由于基金经管东说念主对外公布的任 何基金净值数据失误，导致该基金财产或基金份额持有东说念主的实践损失，基金管 理东说念主搪塞此承担办事。若基金托管东说念主想象的净值数据正确，则基金托管东说念主对该 损失不承担办事；若基金托管东说念主想象的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也应 承担部分未正确履行复核义务的办事。如果上述失误变成了基金财产或基金份 额持有东说念主的不当得利，且基金经管东说念主及基金托管东说念主已各自承担了抵偿办事，则 基金经管东说念主应负责向不当得利之主体宗旨返还不当得利。如果返还金额不及以 弥补基金经管东说念主和基金托管东说念主已承担的抵偿金额，则两边按照各自抵偿金额的 比例对返还金额进行分派。   （8）由于证券交易所绝顶登记结算公司发送的数据失误，或由于其他不可 抗力原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然也曾采用必要、适应、合理的方法进 行检查，然而未能发现该失误的，由此变成的基金资产估值失误，基金经管东说念主 和基金托管东说念主不错免除抵偿办事。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极采用必 要的方法排斥由此变成的影响。   （9）如果基金托管东说念主的复核结果与基金经管东说念主的想象结果存在各别，且双 方经协商未能达成一致，基金经管东说念主不错按照其对基金份额净值的想象结果对 外赐与公布，基金托管东说念主不错将关联情况报中国证监会备案。   （1）基金账册的建立   基金经管东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的并吞 记账方法和司帐处理原则，区别独随即配置、登记和督察基金的全套账册，对                第 162 页 共 165 页 两边各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对 司帐处理方法存在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。   （2）司帐数据和财务规画的查对   基金经管东说念主和基金托管东说念主应如期就司帐数据和财务规画进行查对。如发现 存在不符，两边应实时查明原因并纠正。   （3）基金财务报表和如期呈报的编制和复核   基金财务报表由基金经管东说念主和基金托管东说念主每月区别沉寂编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个办事日内完成。《基金合同》成效后，招募说明书 的信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内，更新招募说明书并 登载在指定网站上。招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更 新一次；基金家具尊府概要的信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应当在三个工 作日内，更新基金家具尊府概要并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点。基金家具尊府概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。 基金阻隔运作的，基金经管东说念主不再更新招募说明书和基金家具尊府概要。基金 经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度呈报 登载在指定网站上，并将年度呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。基金经管东说念主 应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中期呈报登载 在指定网站上，并将中期呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。基金经管东说念主应当 在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度呈报，将季度呈报登载在 指定网站上，并将季度呈报教唆性公告登载在轨则报刊上。《基金合同》成效 不及两个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。   基金经管东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核； 基金托管东说念主在收到后应 3 个办事日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管 理东说念主。基金经管东说念主在季度呈报完成当日，将推敲呈报提供给基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主应在收到后 5 个办事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管 理东说念主。基金经管东说念主在中期呈报完成当日，将推敲呈报提供给基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主应在收到后 10 个办事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管 理东说念主。基金经管东说念主在年度呈报完成当日，将推敲呈报提供基金托管东说念主复核，基 金托管东说念主应在收到后 15 个办事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金经管 东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献来回均以加密传果真方式或两边               第 163 页 共 165 页 约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基 金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方式为准； 若两边无法达成一致以基金经管东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主 在基金经管东说念主提供的呈报上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门 公章的复核意见书或进行电子阐发，两边各自留存一份。如果基金经管东说念主与基 金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金经管东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关联情况报证监会备案。   （六）基金份额持有东说念主名册的督察   基金份额持有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称号和持有的 基金份额。   基金份额持有东说念主名册包括以下几类：   （1）基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册；   （2）基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册；   （3）基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册；   （4）每半年度终末一个交易日的基金份额持有东说念主名册。   对于每半年度终末一个交易日的基金份额持有东说念主名册，基金经管东说念主应在每 半年度收尾后 5 个办事日内如期向基金托管东说念主提供。对于基金召募期收尾时的 基金份额持有东说念主名册、基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册以及基金份额持 有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册，基金经管东说念主应在关联的名册生成后 5 个办事日内向基金托管东说念主提供。   基金托管东说念主应妥善督察基金份额持有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存 持有东说念主名册，基金经管东说念主应实时向中国证监会呈报，并代为履行督察基金份额 持有东说念主名册的职责。基金托管东说念主搪塞基金经管东说念主由此产生的督察费给予补偿。   （七）争议处分方式               第 164 页 共 165 页   本合同适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   基金经管东说念主与基金托管东说念主之间因本合同产生的或与本合同推敲的争议可通 过友好协商处分。但若自一方书面建议协商处分争议之日起 60 日内争议未能以 协商方式处分的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲 裁委员会，并按其时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对仲裁各 方当事东说念主均具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，当事东说念主应坚守各自的职责，络续赤诚、勤勉、尽责地履行 本合同轨则的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   除争议所涉的内容之外，本合同确当事东说念主仍应履行本合同的其他轨则。   （八）托管合同的变更与阻隔   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行变更。变更后的新合同， 其内容不得与《基金合同》的轨则有任何突破。变更后的新合同应当报中国证 监会备案。   发生以下情况，经履行适应表率后，本托管合同应当阻隔：   （1）《基金合同》阻隔；   （2）本基金更换基金托管东说念主；   （3）本基金更换基金经管东说念主；   （4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法例轨则的阻隔事项。                  第 165 页 共 165 页

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